1.問(wèn)：什么是基金互認(rèn)？
答：基金互認(rèn)是指允許境外注冊(cè)并受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的基金向本地居民公開(kāi)銷售。中國(guó)證監(jiān)會(huì)、香港證監(jiān)會(huì)通過(guò)基金互認(rèn)，將允許符合一定條件的內(nèi)地及香港基金按照法定程序獲得認(rèn)可或許可在對(duì)方市場(chǎng)向公眾投資者進(jìn)行銷售。
2.問(wèn)：香港基金進(jìn)入內(nèi)地與內(nèi)地基金進(jìn)入香港的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是否一致，都包括哪些基金品種，具體要符合哪些條件？
答：內(nèi)地基金與香港基金的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是一致的。中國(guó)證監(jiān)會(huì)與香港證監(jiān)會(huì)已就兩地基金的互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成共識(shí)，即按照循序漸進(jìn)、平等互利、可測(cè)可控、便利業(yè)界的原則，主要引入對(duì)方市場(chǎng)主流成熟品種。以香港基金進(jìn)入內(nèi)地為例，香港基金應(yīng)當(dāng)符合下列資格條件：
（一）依照香港法律在香港設(shè)立和運(yùn)作，經(jīng)香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)公開(kāi)銷售，受香港證監(jiān)會(huì)監(jiān)管；
（二）管理人在香港注冊(cè)及經(jīng)營(yíng)，持有香港資產(chǎn)管理牌照，未將投資管理職能轉(zhuǎn)授于其他國(guó)家或者地區(qū)的機(jī)構(gòu)，最近3年或者自成立起未受到香港證監(jiān)會(huì)的重大處罰；
（三）采用托管制度，信托人、保管人符合香港證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；
（四）基金類型為常規(guī)股票型、混合型、債券型及指數(shù)型（含交易型開(kāi)放式指數(shù)基金）；
（五）基金成立1年以上，資產(chǎn)規(guī)模不低于2億元人民幣(或者等值外幣），不以內(nèi)地市場(chǎng)為主要投資方向，在內(nèi)地的銷售規(guī)模占基金總資產(chǎn)的比例不高于50%。
同樣的，內(nèi)地基金進(jìn)入香港，也需符合對(duì)等條件。
3.問(wèn)：按照上述標(biāo)準(zhǔn)，目前內(nèi)地與香港市場(chǎng)符合條件的基金大概有多少只？
答：根據(jù)初步測(cè)算，符合上述互認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的香港基金有100只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)截止日期為2014年底），內(nèi)地基金有850只左右（數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)截止日期為2015年一季度末）。
4.問(wèn)：香港互認(rèn)基金在內(nèi)地如何申報(bào)？是否需要委任代理人？
答：香港互認(rèn)基金的管理人應(yīng)當(dāng)委托內(nèi)地符合條件的機(jī)構(gòu)作為代理人，代為辦理產(chǎn)品注冊(cè)等事項(xiàng)。互認(rèn)基金管理人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)不因委托而免除。
5.問(wèn)：擔(dān)任香港互認(rèn)基金代理人需要具備什么條件？代理人的職責(zé)有哪些？
答：《香港互認(rèn)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定擔(dān)任香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的公募基金管理資格或者托管資格，即香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的代理人應(yīng)當(dāng)是內(nèi)地公募基金管理人或者托管人。
代理人應(yīng)當(dāng)與香港互認(rèn)基金管理人簽署委托協(xié)議，代為辦理香港互認(rèn)基金產(chǎn)品注冊(cè)、信息披露、銷售安排、數(shù)據(jù)交換、資金清算、監(jiān)管報(bào)告、通信聯(lián)絡(luò)、客戶服務(wù)、監(jiān)控等事項(xiàng)。
6.問(wèn)：兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)互認(rèn)基金的監(jiān)管原則有哪些？
答：兩地監(jiān)管機(jī)構(gòu)已對(duì)互認(rèn)基金的監(jiān)管原則達(dá)成共識(shí)，具體包括：互認(rèn)基金的投資運(yùn)作需要遵守原注冊(cè)地法規(guī)要求，在對(duì)方市場(chǎng)的銷售行為需遵守客地法規(guī)，銷售文件及信息披露文件以原注冊(cè)地法規(guī)為主，但在對(duì)方市場(chǎng)銷售過(guò)程中需根據(jù)客地法規(guī)要求進(jìn)行適當(dāng)補(bǔ)充。
7.問(wèn)：內(nèi)地基金投資人如何申購(gòu)香港互認(rèn)基金產(chǎn)品？
答：符合條件的香港互認(rèn)基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，可以委托內(nèi)地基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行公開(kāi)銷售，并遵守內(nèi)地基金銷售的法律法規(guī)。
內(nèi)地基金投資人可以至相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)辦理香港互認(rèn)基金產(chǎn)品的申購(gòu)業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)流程與申購(gòu)內(nèi)地基金產(chǎn)品相同。
8.問(wèn)：內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)的投資額度是多少？如何分配？
答：經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)的投資額度是資金進(jìn)出各3000億元人民幣。投資額度的使用及分配將按照國(guó)家外匯局的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
9.問(wèn)：內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)工作將于何時(shí)正式實(shí)施？
答：根據(jù)各方工作安排，內(nèi)地與香港公募基金互認(rèn)工作將于2015年7月1日正式實(shí)施。
