中央地方分層監(jiān)管初步完成意見征求
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《經(jīng)濟(jì)參考報》記者從多個渠道獲悉，中編辦前不久向各省級金融辦下發(fā)了《關(guān)于完善中央與地方金融管理體制的意見》，征求地方對未來中央和地方金融分層監(jiān)管的意見。這一輪意見征求結(jié)果已于3月底前完成，并反饋給了中編辦。
據(jù)悉，《意見》初步劃定了地方金融辦的監(jiān)管責(zé)任，包括小額貸款公司、擔(dān)保公司、地區(qū)性O(shè)TC(場外交易市場)、典當(dāng)四類；提出“省級政府的金融管理職責(zé)不能夠?qū)訉酉路诺绞锌h政府，但是可以在市縣設(shè)置監(jiān)管機(jī)構(gòu)實現(xiàn)垂直管理”。值得一提的是，還明確規(guī)定，地方金融管理機(jī)構(gòu)不能夠承擔(dān)地方發(fā)展融資職責(zé)和出資人職責(zé)。
對此，業(yè)內(nèi)人士表示，《意見》對現(xiàn)有的金融辦體制將形成沖擊。實際上，金融辦最初被定義為議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，并不具有行政審批權(quán)，其主要任務(wù)是聯(lián)系并配合“一行三會”和全國性金融機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)氐墓ぷ鳌Ｈ欢诮?jīng)過2008年的機(jī)構(gòu)改革之后，大部分金融辦的定位得到了提升，在組織形式上，副省級城市的金融辦以正局級建制為主，地市級城市金融辦大都改為政府直屬機(jī)構(gòu)。同時，在以投資拉動經(jīng)濟(jì)增長的驅(qū)動下，有相當(dāng)一部分金融辦還承擔(dān)著為地方政府項目協(xié)調(diào)融資的職責(zé)。
“有的地方金融辦需要為地方政府項目籌措資金，那么就會協(xié)調(diào)農(nóng)信社、城商行為地方融資平臺提供項目資本金，不僅如此，那些政府控股的擔(dān)保公司也向融資平臺擔(dān)保‘輸血’的行為，這在廣西、四川、重慶、河南等地十分常見。”中部地區(qū)某銀監(jiān)局人士透露。
而《意見》則要求金融管理機(jī)構(gòu)不能夠承擔(dān)地方發(fā)展融資職責(zé)和出資人職責(zé)。“這就等于否定了地方金融辦的誘導(dǎo)融資、撬動投資的職能。”一位地方金融辦人士直言。業(yè)內(nèi)人士表示，未來金融辦應(yīng)該維護(hù)地方金融穩(wěn)定、防范和協(xié)助“一行三會”化解地方金融風(fēng)險，因而金融辦現(xiàn)有的融資職能應(yīng)該逐步剝離。地方政府需要促進(jìn)融資，那么，亦可以將金融辦改革成“投資促進(jìn)委員會”或者具備投資功能的市場化機(jī)構(gòu)來運作。
對《意見》里某些條款的爭議正體現(xiàn)了中央和地方在監(jiān)管分權(quán)上陷入艱難“博弈”。《意見》中“省級政府的金融管理職則不能夠?qū)訉酉路诺绞锌h政府，但是可以在市縣設(shè)置監(jiān)管機(jī)構(gòu)實現(xiàn)垂直管理”的提法也和現(xiàn)行體制大相徑庭，這意味著，現(xiàn)在各級政府自己設(shè)立金融辦的情形將被改變，市縣以下設(shè)立金融辦必須是省的分支機(jī)構(gòu)，實現(xiàn)垂直管理。
“由于已經(jīng)成立了金融辦，現(xiàn)在如果把這個給收上來，實現(xiàn)垂直管理，將涉及市縣政府的現(xiàn)有利益問題，很難實行。”一位南部省份金融辦人士對《經(jīng)濟(jì)參考報》記者表示。據(jù)了解，在現(xiàn)實情況中，金融辦為地方政府“代言”，與此同時，地方金融辦往往還控制了當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的人士任免，繼而對地方金融機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營施加影響，這也讓“一行三會”在地方的監(jiān)管陷入尷尬。
這種“博弈”還體現(xiàn)在，一些地方希望中央將更多的地方金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)下放，但是中央層面出于風(fēng)險等各方面的考慮仍將這部分監(jiān)管權(quán)上收。比如，一些基層金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)希望能把一部分金融機(jī)構(gòu)，比如村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行、縣市級農(nóng)商行、農(nóng)合行等的監(jiān)管權(quán)力下放給地方金融監(jiān)管部門，以增加地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的自主性和靈活性。但這在目前看來幾乎是不可能的。在此次《意見》中，只有地方OTC是首次明確歸地方監(jiān)管的“新增項”，但是地方OTC規(guī)模非常有限。
近年來，地方金融如何實現(xiàn)真正比較明晰、有效的監(jiān)管，一直是擺在中央面前的一道難題。去年，十八屆三中全會的《決定》中明確提出，要落實金融監(jiān)管改革措施和穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)，完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任。而在此之后，中央層面關(guān)于中央地方金融分層監(jiān)管曾調(diào)研多次，據(jù)記者了解，上述《意見》的意見征求稿在下發(fā)地方金融辦之前已經(jīng)在“一行三會”之間經(jīng)過了反復(fù)討論。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，中央和地方金融分層監(jiān)管的難題的解決途徑一定是漸進(jìn)的而非一蹴而就的，同時也不能照搬國外的監(jiān)管體系。“國內(nèi)在金融監(jiān)管方面，市場與政府的合作關(guān)系在短期內(nèi)還難以削弱，因此，金融辦依然會存在，但必須朝著市場化的方向改革，可以作為一個服務(wù)性的機(jī)構(gòu)來運作，同時體現(xiàn)管理職能。”央行研究局研究員鄒平座在接受《經(jīng)濟(jì)參考報》記者采訪時說。
“金融辦必須要體現(xiàn)服務(wù)性，比如幫助地方政府建立信用體系，促進(jìn)地方金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)。未來金融辦的改革方向應(yīng)該是市場化的，逐步走向公司化，成為地方政府管理金融的一個實體化部門。”鄒平座說。
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