經(jīng)過(guò)與歐盟成員國(guó)長(zhǎng)達(dá)數(shù)月的艱難磋商，歐洲議會(huì)15日最終批準(zhǔn)了一系列銀行業(yè)監(jiān)管新規(guī)，旨在確保銀行的破產(chǎn)清算無(wú)需納稅人買單以及打擊金融市場(chǎng)投機(jī)行為。
歐洲議會(huì)15日通過(guò)了三項(xiàng)與救助歐元區(qū)瀕臨破產(chǎn)銀行相關(guān)的法案，分別為銀行業(yè)恢復(fù)與清算法案，銀行業(yè)單一解決機(jī)制法案和修改后的存款擔(dān)保計(jì)劃法案。
這些法案的宗旨是確保讓銀行的投資者而不是納稅人來(lái)承擔(dān)銀行破產(chǎn)的清算成本，同時(shí)成立一家新的機(jī)構(gòu)來(lái)監(jiān)督歐元區(qū)破產(chǎn)銀行的清算。
根據(jù)這些法案的規(guī)定，在銀行出現(xiàn)問(wèn)題需要救助時(shí)，首先承擔(dān)救助責(zé)任的應(yīng)該是銀行股東、債權(quán)人或大額儲(chǔ)戶。在銀行業(yè)單一解決機(jī)制下，將設(shè)立規(guī)模為550億歐元的單一解決基金，這一基金將在8年里通過(guò)向銀行征收的方式籌集。同時(shí)，新的存款保障計(jì)劃保障對(duì)象為歐盟28國(guó)所有銀行存款在10萬(wàn)歐元以內(nèi)的儲(chǔ)戶。
歐洲銀行恢復(fù)與清算機(jī)制和單一清算基金預(yù)計(jì)將從2016年1月開始運(yùn)行。
“從現(xiàn)在開始，納稅人將不再需要為破產(chǎn)銀行買單了，這對(duì)于歐盟本身，歐盟的銀行業(yè)以及歐盟貨幣歐元來(lái)說(shuō)都是一個(gè)重要的里程碑。”希臘財(cái)長(zhǎng)斯圖納拉斯說(shuō)。
這意味著歐洲為建成銀行業(yè)聯(lián)盟掃除了最后一道障礙。歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟的建立在歐洲債務(wù)危機(jī)最深時(shí)提出，被視為預(yù)防金融業(yè)波動(dòng)導(dǎo)致國(guó)家主權(quán)債務(wù)市場(chǎng)危機(jī)以及維護(hù)歐元穩(wěn)定的關(guān)鍵舉措。除15日通過(guò)的法案外，歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟還包括建立統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)將隸屬于歐洲央行，于今年11月開始運(yùn)作。
歐盟領(lǐng)導(dǎo)人之前希望掌握更多清算銀行的決定權(quán)，將清算銀行的最終權(quán)利交給各成員國(guó)，但歐洲議會(huì)認(rèn)為這樣會(huì)使清算問(wèn)題受到過(guò)多政治因素影響，無(wú)法快速作出決定。最終雙方在上個(gè)月就快速?zèng)Q策程序達(dá)成妥協(xié)，為15日的投票掃清了最后障礙。
但國(guó)際貨幣基金組織上周仍警告稱，銀行清算機(jī)制細(xì)節(jié)仍需打磨，其程序仍然繁冗，可能在銀行出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)不能及時(shí)進(jìn)行處理。
在歐洲銀行業(yè)聯(lián)盟方面，還有一些批評(píng)認(rèn)為，歐洲銀行業(yè)清算基金的規(guī)模過(guò)小，或難以在大型銀行出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)進(jìn)行應(yīng)對(duì)。此外，歐洲仍然沒(méi)有解決“大而不能倒”的大型金融機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)，納稅人有可能最終仍需為金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)買單。
歐洲議會(huì)15日還批準(zhǔn)了金融交易市場(chǎng)的一些大規(guī)模改革措施。這些新規(guī)旨在提高金融交易透明度，抑制大宗商品領(lǐng)域的投機(jī)性交易和規(guī)范高頻交易，以便更好地保護(hù)投資者利益和降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
金融危機(jī)之后，歐盟金融市場(chǎng)委員米歇爾·巴尼耶于2011年首先提出希望推行這些被稱為“金融工具市場(chǎng)法規(guī)II”的新規(guī)。這些新規(guī)還需要得到成員國(guó)批準(zhǔn)才能最終生效。
巴尼耶在一項(xiàng)聲明中表示，這些新規(guī)可以更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。他表示：“新規(guī)將建立一個(gè)更安全、透明和負(fù)責(zé)任的金融系統(tǒng)，有助于在金融危機(jī)之后恢復(fù)市場(chǎng)信心。”
據(jù)法新社報(bào)道，這些新規(guī)適用于歐盟的投資公司、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)和提供交易透明度信息的服務(wù)商。這些新規(guī)將迫使市場(chǎng)參與者確保所有的交易都在“金融工具市場(chǎng)法規(guī)”的監(jiān)察之下。與高頻交易有關(guān)的新規(guī)以自動(dòng)算法系統(tǒng)為基礎(chǔ)，要求投資公司在價(jià)格波動(dòng)過(guò)大時(shí)停止交易。為了限制能源和糧食市場(chǎng)的投機(jī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還首次有權(quán)限制投資者的大宗商品衍生品的凈持倉(cāng)量。
這是歐洲議會(huì)議員們?cè)?月份休會(huì)選舉前最后一周召開的會(huì)議。本屆議會(huì)在四年間共通過(guò)了約30項(xiàng)與金融服務(wù)有關(guān)的立法。
更迅速、更便捷閱讀深度解析、分享新銳觀點(diǎn)，請(qǐng)掃描二維碼，關(guān)注經(jīng)濟(jì)參考報(bào)微信公共賬號(hào)。
