“在Mt. Gox出事之前，大家都喊著不需要政府管，比特幣可以管好自己。而在Mt. Gox出事之后，情況開始變了，人們意識到，雖然監(jiān)管可能限制部分自由，但同時也是一種保護。”協(xié)助創(chuàng)建了一種名為太陽貨幣(SolarCoin)的約翰·多蘭這樣看待比特幣的監(jiān)管問題。
太陽貨幣和比特幣一樣，同屬虛擬貨幣，它旨在促進太陽能的利用。多蘭告訴記者，他希望從比特幣的發(fā)展中找到一些經(jīng)驗，促進太陽貨幣的傳播。
比特幣愛好者們經(jīng)常自豪地宣傳，比特幣的發(fā)行不會受到任何政府和央行的控制，但在經(jīng)歷了風(fēng)風(fēng)雨雨之后，人們對是否應(yīng)該加強對比特幣監(jiān)管的看法似乎趨于現(xiàn)實。
“加強對比特幣的監(jiān)管會讓美國人民受益，因為不論投資者還是商家都將會更安心地接受和使用它，而現(xiàn)在很多人擔(dān)心它到底是不是合法的。”羅斯·明策爾告訴記者，他接受比特幣在網(wǎng)上銷售自己的音樂作品，比特幣交易不受國界限制且沒有手續(xù)費吸引了他。
康奈爾大學(xué)貿(mào)易政策教授埃斯瓦爾·普拉薩德對記者表示：“對比特幣首要的擔(dān)憂就是它被大量用于非法活動。任何一種電子貨幣，比如比特幣，一旦它越來越流行，必然會受到法律框架的約束。”
美國ConvergEx集團首席市場策略師尼古拉斯·克拉斯日前接受記者采訪時表示，鑒于對比特幣可能用于恐怖主義等方面的擔(dān)心，從全球范圍看，政府對比特幣的監(jiān)管肯定會加強。
目前，中國、俄羅斯等部分國家已經(jīng)對比特幣出臺了比較嚴格的監(jiān)管措施。
記者了解到，美國作為世界上金融系統(tǒng)發(fā)達的國家，目前對比特幣等虛擬貨幣的監(jiān)管相對靈活、富有彈性，美國政府希望在鼓勵創(chuàng)新和保護金融及國家安全之間實現(xiàn)一種平衡。
美國財政部負責(zé)反恐和金融情報事務(wù)的副部長戴維·科恩18日在紐約的一次會議上表示，以比特幣為主的虛擬貨幣在豐富使用者的選擇、降低交易成本、提高資本獲得能力等方面擁有巨大潛力。
科恩同時強調(diào)，虛擬貨幣也給消費者和投資者帶來了顯著風(fēng)險，“虛擬貨幣的使用者轉(zhuǎn)眼間可以在全世界范圍內(nèi)轉(zhuǎn)賬，而相比之下，現(xiàn)在對虛擬貨幣的監(jiān)管很少，有些情況下就沒有。”
“遵紀守法使用比特幣的人沒有必要害怕。”科恩說，作為對虛擬貨幣的主要監(jiān)管者，美國財政部對虛擬貨幣的監(jiān)管有兩條指引性原則，一是促進創(chuàng)新，二是確保透明。
科恩強調(diào)，所謂的透明，就是金融機構(gòu)必須知道它們的客戶是誰、客戶的交易是否正常、對這些交易進行記錄、報告不正常的交易、采取相應(yīng)行動等。
盡管從理論上講，任何一筆比特幣的交易都通過區(qū)塊鏈(blockchain)得到了記錄，但在實際操作中要做到美國政府所要求的透明確實還有不少難度。
另一方面，美國監(jiān)管部門也不希望制定太多的條條框框，限制企業(yè)和個人利用比特幣進行創(chuàng)新和應(yīng)用、從中獲益并促進就業(yè)和拉動經(jīng)濟增長。
“我們知道要在這二者中找到一種平衡存在挑戰(zhàn)。不過，如果必須要在這兩者中做出選擇，我們寧可選擇確保透明。”科恩說。
2013年3月，美國財政部制定了針對比特幣及其它虛擬貨幣的政策指引，提出將虛擬貨幣交易所及管理公司視作貨幣服務(wù)提供商，虛擬貨幣公司必須向美國財政部下屬的金融犯罪執(zhí)法系統(tǒng)注冊，并履行記錄和報告義務(wù)。
之后，美國聯(lián)邦檢察官針對“絲綢之路”網(wǎng)站等存在的利用比特幣洗錢等非法活動發(fā)動了多起有影響力的執(zhí)法行動。
此外，在聯(lián)邦政府層面，美國的商品期貨交易委員會、美國證交會、美國國內(nèi)稅收署(IRS)、美國消費者金融保護局等也正在研究如何應(yīng)對虛擬貨幣帶來的挑戰(zhàn)。
而在美國州政府層面，監(jiān)管者也在探討如何將虛擬貨幣納入現(xiàn)有的法律框架下。紐約州金融服務(wù)局日前發(fā)布一個聲明稱，公司可以提交建立比特幣交易所的建議，之后監(jiān)管部門將和公司一道研究出針對比特幣或虛擬貨幣的一套監(jiān)管辦法，使之適應(yīng)美國現(xiàn)有的反洗錢、反恐怖主義融資等方面的法律。
“我們現(xiàn)有的監(jiān)管辦法足以應(yīng)對虛擬貨幣在洗錢、恐怖主義融資等方面的挑戰(zhàn)。”科恩說。但他同時表示，虛擬貨幣這個行業(yè)發(fā)展太快，“我們也不知道它最終會駛向何方，我們需要繼續(xù)評估，看是否有必要出臺進一步監(jiān)管措施應(yīng)對虛擬貨幣帶來的挑戰(zhàn)。”
(作者為新華社駐紐約記者)