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信托業(yè)終將告別“瘋狂生長”而回歸理性。19日，在“2013年中國信托業(yè)年會”上，監(jiān)管層對信托業(yè)未來的發(fā)展定調(diào)。銀監(jiān)會表示，未來信托業(yè)要建立起八項(xiàng)科學(xué)合理的機(jī)制，并醞釀讓信托機(jī)構(gòu)按資產(chǎn)或資本規(guī)模拿出一定比例的資金，成立專門的信托穩(wěn)定基金。
銀監(jiān)會表示，市場競爭使信托公司優(yōu)勝劣汰，如何使被淘汰的部分不影響整體，實(shí)現(xiàn)個體競爭、群體穩(wěn)定，減少負(fù)外部性，是信托行業(yè)整體要考慮的問題。未來發(fā)行時需講清每支信托產(chǎn)品的構(gòu)成，并明示相對應(yīng)的社會責(zé)任；也考慮讓信托機(jī)構(gòu)按資產(chǎn)或資本規(guī)模拿出一定比例的資金，成立一個專門的信托穩(wěn)定基金等。
信托業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月末，信托行業(yè)整體受托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)10.13萬億元，資金信托9.58萬億元。尤其在政策趨緊的這兩年，信托業(yè)成為了影子銀行的主要渠道之一，不少資金通過信托渠道流入房地產(chǎn)領(lǐng)域和地方融資平臺。
隨著信托業(yè)的快速增長，其風(fēng)險(xiǎn)暴露也呈增長趨勢，華澳信托、吉林信托等相繼出現(xiàn)兌付危機(jī)。對此，有業(yè)內(nèi)專家表示，信托業(yè)前期增長方式過于粗放，而近來經(jīng)濟(jì)的下行風(fēng)險(xiǎn)加大，行業(yè)兌付風(fēng)險(xiǎn)或?qū)⒉粩喑霈F(xiàn)，信托穩(wěn)定基金的成立非常必要，也有利于整個行業(yè)的轉(zhuǎn)型。
籌劃穩(wěn)定基金僅僅是監(jiān)管層強(qiáng)化事后監(jiān)管的一個步驟，銀監(jiān)會還將采取多項(xiàng)措施強(qiáng)化對信托公司的管理。銀監(jiān)會表示，未來信托業(yè)要建立起八項(xiàng)科學(xué)合理的機(jī)制，包括“完善的公司治理機(jī)制，產(chǎn)品登記制度，分類監(jiān)管，分級經(jīng)營機(jī)制，以凈資本管理為基礎(chǔ)的資本約束機(jī)制，社會責(zé)任機(jī)制，以生前遺囑計(jì)劃為核心的恢復(fù)與處置機(jī)制，行業(yè)穩(wěn)定機(jī)制和監(jiān)管評價機(jī)制。”
銀監(jiān)會非銀部副巡視員閔路浩表示，監(jiān)管評級指標(biāo)體系雖然歷經(jīng)兩次大的修改，但目前看這套指標(biāo)也已不太適應(yīng)信托業(yè)快速發(fā)展的需求。現(xiàn)在我們對這套評級指標(biāo)進(jìn)行重新梳理。修改后的指標(biāo)將進(jìn)行全行業(yè)全覆蓋的測試，對68家信托公司實(shí)行差異化的牌照制度，不同類型的公司允許經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍將會有所區(qū)別。
閔路浩透露，新的監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)將包括：公司治理、資產(chǎn)管理能力、營利能力、合規(guī)等5大模塊。其中，核心內(nèi)容為合規(guī)和資產(chǎn)管理能力。結(jié)合信托公司獨(dú)有的特點(diǎn)，其兩大核心模塊采取屬低的原則，即使其他三大模塊評分再高，如果核心模塊是低分，那么總分就以低分為準(zhǔn)。
按照銀監(jiān)會初步的監(jiān)管思路，通過新的監(jiān)管評級辦法，未來將對信托公司分成三類，第一類是最優(yōu)質(zhì)類，可以做所有業(yè)務(wù)以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)；第二類是發(fā)展類，可以做市場上的成熟業(yè)務(wù)；第三類是成長類，可以做基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)。
另據(jù)記者了解，銀監(jiān)會正在籌建信托產(chǎn)品系統(tǒng)，該系統(tǒng)將對信托產(chǎn)品建立一套審批、分類、糾錯、信息披露以及交易的功能，最早將于2014年內(nèi)完善推出。該系統(tǒng)平臺是在銀行業(yè)協(xié)會原有信托合同登記平臺的基礎(chǔ)上，嵌入監(jiān)管功能。
在資本約束方面，銀監(jiān)會指出，要有合理明晰、分業(yè)的資本風(fēng)險(xiǎn)管理辦法、建立資本平倉制度、建立補(bǔ)償機(jī)制、相應(yīng)的制裁機(jī)制、社會責(zé)任機(jī)制、恢復(fù)處置機(jī)制、行業(yè)穩(wěn)定機(jī)制，以及監(jiān)管評價機(jī)制。并且，在適當(dāng)?shù)臅r候，還將建立信托行業(yè)基金，按照大數(shù)原則化解不良資產(chǎn)，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)定，以保障行業(yè)的穩(wěn)定和投資人利益。