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        央視財(cái)經(jīng)評(píng)論文字稿-人民幣還在漲……
        2013-10-24   作者:  來源:央視網(wǎng)
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        【字號(hào)

          人民幣對(duì)美元的匯率,在一年的時(shí)間里以最快的速度上漲,人民幣從6.34升值到了今天的6.1330。那么,人民幣對(duì)美元的升值越來越快,對(duì)我們是好還是不好?人民幣還會(huì)不會(huì)繼續(xù)地上漲?這會(huì)對(duì)我們的生活會(huì)帶來什么影響?央視財(cái)經(jīng)頻道主持人沈竹和著名財(cái)經(jīng)評(píng)論霍德明、劉戈共同評(píng)論。

          9月外匯占款劇增,人民幣匯率創(chuàng)新高,人們驚呼熱錢又卷土重來,人民幣會(huì)否繼續(xù)堅(jiān)挺?熱錢風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)如何防范?

          在2013年一季度人民幣兌美元的匯率,在2月初短期回調(diào)后,于2月份和3月份迅速上升。2013年4月份,收于6.22元,此后便直逼6.1元大關(guān),細(xì)算起來,從今天1月1日以來,人民幣兌美元的中間價(jià)已經(jīng)累計(jì)上漲了2.3%。

          9月份,我國外匯占款出現(xiàn)巨量增長。中國人民銀行21日發(fā)布數(shù)據(jù),9月末金融機(jī)構(gòu)外匯占款余額升至27.52萬億元人民幣,由于8月底為27.39萬億元,據(jù)此計(jì)算,9月當(dāng)月我國外匯占款增加1263.62億元。這是繼8月份之后,外匯占款連續(xù)第二個(gè)月出現(xiàn)凈增長。

          說起熱錢的身影,5月份美聯(lián)儲(chǔ)或許退出量化寬松政策信號(hào)釋放,一度導(dǎo)致印尼、印度等國本幣貶值,資產(chǎn)價(jià)格暴跌。據(jù)印尼央行統(tǒng)計(jì),6月份從印尼股市和債市撤出的資金高達(dá)41億美元。進(jìn)入7月,印尼十年期國債收益率更是飆升至28個(gè)月的高位,達(dá)到8.25%。隨著資金流出,印尼盾加速貶值,從7月15日起,匯率已跌破1美元兌一萬印尼盾的心理大關(guān)。

          再看印度,有統(tǒng)計(jì)顯示,今年6月,從印度流出的外國機(jī)構(gòu)投資達(dá)75億美元。8月份盧比就貶值了4.5%。如何防范熱錢隱匿的身影,這是新興經(jīng)濟(jì)體需要直面的課題。

          霍德明:人民幣升值 消費(fèi)者旅游購物能享受到直接的利益

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          我在中國賺的錢在美國人民幣升值1%,我就多賺一塊錢。而對(duì)于這樣升值,尤其是消費(fèi)者買外國的奢侈品,或者是一般的產(chǎn)品,那是真的享受到直接的利益了。可對(duì)生產(chǎn)者來說,如果你是出口商,那肯定人民幣升值是不好的。對(duì)消費(fèi)者和進(jìn)口商,還是好的。如果長遠(yuǎn)來看,你到底把資產(chǎn)以人民幣資產(chǎn)來持有,還是以美元,或者其他貨幣的資產(chǎn)來持有,那問題就比較深了。

          我講一下旅游,其實(shí)你到歐洲去旅游還是蠻貴的。相對(duì)講起來,東南亞國家在這個(gè)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的過程中,他們受影響比較大。你別看歐洲說這個(gè)危機(jī),那個(gè)危機(jī)的,消費(fèi)還是非常非常高的。中國人如果是拿人民幣去歐洲旅游,大概是一歐元對(duì)八塊、十塊錢人民幣。即使是這樣,在歐洲很多地方,你還是要付出相當(dāng)高的代價(jià)。所以旅游還是要看哪個(gè)地方,東南亞地方受到全世界波動(dòng)影響,他是比較慘的地方。

          留學(xué)費(fèi)用肯定在降低中,大學(xué)四年,美國大學(xué)其實(shí)蠻貴的。一般來講,外國居民去美國留學(xué),包括食宿,大概是五、六萬美元一年,那人民幣大概就是三十萬。如果人民幣再升到5的話,那當(dāng)然更少了。所以對(duì)于教育來講,你今天投資這么一個(gè)孩子,將來三年、五年以后,他要回國來,或者在世界各地找工作,他可能更有世界觀。再比如說大鋼廠,他去買資本設(shè)備,人民幣升值使得他技術(shù)進(jìn)步,尤其資本升級(jí),技術(shù)升級(jí)是一個(gè)很重要的因素。人民幣升值,以前我們都在算勞動(dòng)成本,尤其升值的話,這個(gè)成本會(huì)變很高。但是中國如果已經(jīng)在產(chǎn)業(yè)升級(jí),人民幣升值反而會(huì)使得資本的回報(bào)率變得比較高一點(diǎn)。

          劉戈:對(duì)中國來說 人民幣升值的利要大于弊

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          現(xiàn)在到東南亞的旅游,價(jià)格下跌的很厲害,為什么?一方面是人民幣對(duì)美元在升值。同時(shí)東南亞國家的貨幣由于美國的QE3退出,這樣一些消息的影響,他們跌得很厲害。所以尤其是今年下半年,去東南亞旅游,價(jià)格比以前便宜了很多,這個(gè)影響是非常大。尤其現(xiàn)在有一個(gè)趨勢(shì),孩子留學(xué)的低齡化越來越明顯。很多家長選擇孩子在大學(xué)本科時(shí)候就出國留學(xué),那么在做這個(gè)打算的時(shí)候和現(xiàn)在出去的時(shí)候,又省了不少錢,這是對(duì)老百姓的好處。

          對(duì)生產(chǎn)者,對(duì)那些小的外向型企業(yè)來說,他現(xiàn)在競(jìng)爭(zhēng)力會(huì)產(chǎn)生問題。但是對(duì)于有一些大企業(yè)鋼鐵廠,比如說他購買大宗產(chǎn)品,一些鋼鐵廠從海外購買石油,那他現(xiàn)在花費(fèi)少了。尤其是在購買外國公司的時(shí)候,比如前段時(shí)間雙匯購買美國的史密斯·菲爾德,那一下又少花不少錢。所以對(duì)中國來說,現(xiàn)在來看升值的利要大于弊。

          其實(shí)去年人民幣升值應(yīng)該腳步很慢,所以有很多人說,可能人民幣單邊升值的時(shí)代已經(jīng)徹底過去了。但是從今年的四、五月份一下子又開始了步伐不小的升值。所以原來的那種說法站不住腳了。而且從2008年金融危機(jī)以來,又經(jīng)過了歐債的風(fēng)波,然后QE3的退出等等的各種說法應(yīng)該對(duì)各個(gè)國家都發(fā)生了很大的影響。但是在這個(gè)過程當(dāng)中,人民幣一直出現(xiàn)一個(gè)非常穩(wěn)健的步伐。

          霍德明:人民幣升值的態(tài)勢(shì)絕對(duì)是勢(shì)不可擋

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          我覺得人民幣升值的態(tài)勢(shì)絕對(duì)是勢(shì)不可擋的。為什么?我們以前所謂的人民幣,都是看貿(mào)易進(jìn)口跟出口,但是我們現(xiàn)在有上海自由貿(mào)易區(qū)實(shí)驗(yàn),最主要的是利率它同樣自由化。即使在那個(gè)區(qū)域里面,表明什么意思?中國的利率,尤其民間借貸的利率一個(gè)月大概是10%,銀行里面包括現(xiàn)在理財(cái)產(chǎn)品大概都已經(jīng)到6%了。對(duì)于利率自由化,我的看法是可能會(huì)帶動(dòng)一批熱錢的流入,因?yàn)轭A(yù)期利率將和市場(chǎng)利率還是會(huì)很貼近的。利率這種資本使得資金的流動(dòng),這就不是一般純粹的出口、進(jìn)口的故事了,是資本流動(dòng)的故事。如果說中國能夠在利率市場(chǎng)化這步再走得快一點(diǎn)兒,那我們要考慮人民幣匯率的影響,不僅是出口、進(jìn)口貿(mào)易的因素了,還要考慮資本流動(dòng)的因素。而我預(yù)計(jì)它升值的腳步可能會(huì)更快。

          最近來講,熱錢已經(jīng)是很清楚了。因?yàn)榇蠹叶碱A(yù)期11月份,大概會(huì)有一些我們的匯率的結(jié)論,上海這個(gè)事該怎么做,細(xì)節(jié)其實(shí)很重要,但是在細(xì)節(jié)還沒實(shí)行以前,大家都已經(jīng)在自貿(mào)區(qū)里面先搞公司,或者先在銀行里開戶。就是準(zhǔn)備將來萬一你要開放的時(shí)候,我就可以至少在外匯的額度上面,進(jìn)出的額度上面我比別人占優(yōu)。而中國現(xiàn)在房地產(chǎn),大概是一面倒在上漲,所以大概熱錢的因素是跑不掉的。

          吳慶:人民幣進(jìn)一步升值的空間已經(jīng)不大了

          (國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所研究員 《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》特約評(píng)論員)

          我認(rèn)為人民幣匯率的水平已經(jīng)接近于均衡匯率,進(jìn)一步升值的空間已經(jīng)不大了。近期有一些升值的力量其實(shí)是來自于投機(jī)資本,跨國的、跨境的投機(jī)資本,他們認(rèn)為人民幣還會(huì)升值,所以他們繼續(xù)投資人民幣,而他們這種投資行為就進(jìn)一步推高人民幣的匯率水平。如果我們現(xiàn)在就放開人民幣匯率,讓它自由浮動(dòng)的話,人民幣的匯率會(huì)有一個(gè)短期的,跳躍式的升值。但很快會(huì)有一個(gè)波動(dòng),最后找著一個(gè)匯率的均衡點(diǎn),我認(rèn)為這個(gè)均衡點(diǎn)離我們現(xiàn)在的匯率不會(huì)太遠(yuǎn)。

          霍德明:一旦QE3退出 熱錢就會(huì)撤出

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          熱錢的來源,我的判斷可能跟大家說的不一樣,但是跟美國的QE絕對(duì)是有很大的關(guān)系的。尤其QE3從去年開始,到現(xiàn)在為止還沒有退出。這個(gè)熱錢的供給,美國是全世界所謂的國際儲(chǔ)蓄貨幣,所以他自然而然就有一個(gè)很強(qiáng)的供給在這里,至于說這熱錢會(huì)往什么地方走?那要看你的地方了。1997年、1998年金融風(fēng)暴之前,他到東南亞去。但在中國,從2011年、2012年的匯率已經(jīng)相當(dāng)穩(wěn)定一段時(shí)間了。突然之間,從去年年底到現(xiàn)在已經(jīng)開始升值了,跟QE3是有關(guān)系的。所以如果說熱錢是QE3直接造成的結(jié)果,那么我們現(xiàn)在的匯率上升應(yīng)該是和這個(gè)熱錢有直接關(guān)系。當(dāng)然下一步結(jié)論就是,如果QE3退出的話,那么熱錢可能就會(huì)要走人了。

          對(duì)于熱錢,我們現(xiàn)在還不用太驚慌。熱錢長期來講,它到任何一個(gè)國家都是短期資金,他要套利。我們這么大一個(gè)國家,如果將來人民幣要國際化,我們肯定要把自己的市場(chǎng)做大,深似海,讓熱錢進(jìn)來也沒有太大的影響。熱錢一般來講,任何一個(gè)國家兩個(gè)去處。一個(gè)叫做股票市場(chǎng),一個(gè)叫樓市。如果你把股票市場(chǎng)作為一個(gè)很大的水池,讓他進(jìn)來購買股票的話,我覺得他是一個(gè)很好的蓄水池。當(dāng)然在中國還有另外一個(gè)說法就是,熱錢來還不敢進(jìn)股市。但是以前周老師說過一句話,熱錢來了我不怕,我做一個(gè)大水池。事后看起來是提高存款準(zhǔn)備金率,這點(diǎn)還是蠻有效的。所以說對(duì)熱錢,我們監(jiān)管的力道還是在那里。尤其是我們的商業(yè)銀行,還是蠻聽央行的指揮的。不像泰國、馬來西亞,那些商業(yè)銀行可能跟他的監(jiān)管就隔得比較遠(yuǎn)一點(diǎn)。

          其實(shí)嚴(yán)格講起來,熱錢本身是沒辦法防的。因?yàn)樗偸怯貌煌拿x,藏在資產(chǎn)負(fù)債里面。但是我也得告訴你的是,如果說是我們的監(jiān)管,我們現(xiàn)在銀監(jiān)局的官員每次在銀行開董事會(huì)的時(shí)候,他會(huì)坐到董事會(huì)里面,聽這些董事,甚至行長、副行長的報(bào)告的,所以這個(gè)監(jiān)管的力道是非常強(qiáng)的。

          劉戈:雖然有熱錢大量涌入 但不太可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          就現(xiàn)在的總體總量來說,印尼等一些東南亞國家跟我們沒有辦法比。但一盆子水拔開塞子一會(huì)兒就流掉了,但是一浴缸的水且流著呢。所以這個(gè)體量是不一樣的,而且監(jiān)管方式也不一樣。目前來說,我們的這種監(jiān)管的嚴(yán)格程度比很多國家要嚴(yán)格得多,所以是有影響,但是說會(huì)有系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn),我覺得這有點(diǎn)兒過了。

          對(duì)個(gè)人來說,當(dāng)然現(xiàn)在應(yīng)該換成人民幣了。因?yàn)楝F(xiàn)在連外國人都把美元千里迢迢地跑過來換成人民幣,那中國人為什么手里頭拿著美元呢?當(dāng)然如果你有其他的用途,那是另說。如果單從投資回報(bào)率來說,美國現(xiàn)在都接近于零的這樣一個(gè)利率水平,在中國我們隨便一年期的定期就能拿3%,何樂而不為呢?這是對(duì)個(gè)人來說。對(duì)企業(yè)來說,我覺得可能還是會(huì)有一些風(fēng)險(xiǎn)。如果你是一個(gè)小型企業(yè),那么我們知道有一個(gè)G曲線,就是匯率的變化和海關(guān)的進(jìn)出口的變化的影響會(huì)有一個(gè)延期,大概有6個(gè)月到10個(gè)月的一個(gè)延期。現(xiàn)在在這個(gè)過程當(dāng)中,對(duì)于小企業(yè)來說,可能我們?cè)?月份有一次匯率的上升,那么最近又有上升,那什么時(shí)候影響到你企業(yè)的訂單,這是需要注意的。

          霍德明:如果手里有大量美元 那肯定要換成人民幣

          (《央視財(cái)經(jīng)評(píng)論》評(píng)論員)

          我覺得應(yīng)該區(qū)分一下,如果說你有十萬美元放在你的賬戶里面,我肯定要把它換成人民幣,因?yàn)槿嗣駧乓档摹5绻f少于十萬塊錢,我倒覺得可以考慮一下,比如說出去旅游,甚至在美國現(xiàn)在很多地方,你可以買好幾棟房子了。實(shí)際上在抄底還是可以考慮的,所以還是看你手中的美元,如果有大量美元,那肯定要換成人民幣。

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