核心提示：有消息稱，央行正著手建立一套“分賬核算”系統(tǒng)，即自貿(mào)區(qū)內(nèi)的所有企業(yè)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)賬戶都將被標(biāo)識(shí)，與境內(nèi)賬號(hào)“隔離”。央行與銀監(jiān)會(huì)可通過實(shí)時(shí)時(shí)監(jiān)控自貿(mào)區(qū)銀行所有賬戶資金進(jìn)出，強(qiáng)化流動(dòng)性監(jiān)管要求。
中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)9月29日正式掛牌成立，圍繞自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的配套措施也在穩(wěn)步推進(jìn)。對于上海自貿(mào)區(qū)來說，最大的挑戰(zhàn)仍然來自于對資本的管控。有媒體報(bào)道稱，中國人民銀行正著手建立一套“分賬核算”系統(tǒng)，即自貿(mào)區(qū)內(nèi)的所有企業(yè)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)賬戶都將被標(biāo)識(shí)，與境內(nèi)賬號(hào)“隔離”。這些被標(biāo)識(shí)賬戶的所有資金往來，央行將通過該系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道援引知情人士的話報(bào)道稱，“目前，分賬核算系統(tǒng)是獨(dú)立于央行境內(nèi)賬戶管理系統(tǒng)的。”這將是相關(guān)部門防范熱錢借自貿(mào)區(qū)流入境內(nèi)的一項(xiàng)監(jiān)管措施。
報(bào)道稱，相關(guān)部門開始醞釀設(shè)計(jì)一套相對獨(dú)立的自貿(mào)區(qū)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。銀行人士透露，基于自貿(mào)區(qū)“區(qū)內(nèi)境外”的定位，目前相關(guān)部門正討論是否引入《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的某些流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)，作為自貿(mào)區(qū)銀行流動(dòng)性監(jiān)管考核標(biāo)準(zhǔn)。
“分賬核算系統(tǒng)”的另一項(xiàng)好處便是，央行與銀監(jiān)會(huì)通過實(shí)時(shí)時(shí)監(jiān)控自貿(mào)區(qū)銀行所有賬戶資金進(jìn)出，強(qiáng)化流動(dòng)性監(jiān)管要求。
報(bào)道還指出，考慮到部分企業(yè)在自貿(mào)區(qū)已有境內(nèi)賬戶，不排除央行設(shè)定一個(gè)過渡期。在這個(gè)過渡期內(nèi)，被標(biāo)識(shí)賬戶資金將根據(jù)具體業(yè)務(wù)與資金周轉(zhuǎn)流向，劃分為境外資金與境內(nèi)資金。
文章引述上海銀監(jiān)局表示，將探索建立符合自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)際的、相對獨(dú)立的銀行業(yè)監(jiān)管體制，并優(yōu)化調(diào)整存貸比、流動(dòng)性等指標(biāo)的計(jì)算口徑和監(jiān)管要求。
報(bào)道援引一家國有大型銀行國際業(yè)務(wù)部主管的話稱，一家銀行要在境外得到足夠同業(yè)資金，除了比較融資價(jià)格，銀行自身信譽(yù)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)化解能力，將是重要參考因素，自貿(mào)區(qū)分行業(yè)務(wù)拓展初期，仍將依賴境內(nèi)總行資金拆借籌資。
到目前為止，有10家銀行已經(jīng)遞交申請并且獲得在自貿(mào)區(qū)開設(shè)分支的許可。但是，在這些銀行中間，僅有兩家是外資銀行：一家是花旗集團(tuán)(曾是全球最大金融服務(wù)提供商)，另一家是星展銀行(東南亞最大的貸款商)。其余都是大型國有銀行。
據(jù)報(bào)道，中國政府允許符合條件的外資銀行在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立子行、分行、專營機(jī)構(gòu)和中外合資銀行；允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)外資銀行支行升格為分行。研究推進(jìn)適當(dāng)縮短自貿(mào)區(qū)內(nèi)外資銀行代表處升格為分行以及外資銀行分行從事人民幣業(yè)務(wù)的年限要求。作為回報(bào)，進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)的外資銀行分支需要擁有完全“有區(qū)別的”內(nèi)部服從機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理以及人力資源等等。