應(yīng)嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”原則，保證基金管理公司的獨(dú)立法人地位
新的《證券投資基金法》相關(guān)規(guī)定拓寬了基金管理公司主要股東的范圍，同時(shí)，《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》也允許保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資。為支持保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司，豐富機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，促進(jìn)行業(yè)競爭，推動基金行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展，日前，中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)辦法》。
證監(jiān)會新聞發(fā)言人介紹，《試點(diǎn)辦法》分為總則、申請程序、風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)督管理和附則五章，共21條，主要規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資設(shè)立基金管理公司的申請程序、風(fēng)險(xiǎn)控制要求、監(jiān)管合作與溝通機(jī)制等。
在申請主體方面，申請投資設(shè)立基金管理公司的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
在申請程序方面，上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會有關(guān)股權(quán)投資的規(guī)定。中國保監(jiān)會從保險(xiǎn)資金投資風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，審查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的資格，并依法出具保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資基金管理公司的監(jiān)管意見。此后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)再向中國證監(jiān)會報(bào)送設(shè)立基金管理公司的申請文件，中國證監(jiān)會依法進(jìn)行審核并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，《試點(diǎn)辦法》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與基金管理公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”原則，保證基金管理公司的獨(dú)立法人地位，要求其獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任，實(shí)現(xiàn)托管獨(dú)立、決策獨(dú)立、交易獨(dú)立和核算獨(dú)立。在運(yùn)營中，還要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，實(shí)行業(yè)務(wù)分離，人員分離，場地分離和賬簿分離，防范經(jīng)營運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
《試點(diǎn)辦法》還要求規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與其設(shè)立基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易，在融資、市場交易等方面做出明確規(guī)定，實(shí)行強(qiáng)制信息披露制度，嚴(yán)禁利益輸送行為。
在監(jiān)督管理方面，中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會將建立跨行業(yè)監(jiān)管合作與信息共享機(jī)制，切實(shí)保障監(jiān)管的有效性和可操作性。