今年1月30日維爾福生物科技股份有限公司等新一批共10家企業(yè)在武漢股權(quán)托管交易中心掛牌，繼去年成為“新三板”首批擴(kuò)容試點(diǎn)后，武漢開始推進(jìn)“四板”區(qū)域性股權(quán)交易市場試點(diǎn)。資本市場的頻頻動(dòng)作只是這里發(fā)力競逐區(qū)域金融中心的舉措之一。
作為社會(huì)和經(jīng)濟(jì)體中資源配置最迅捷和高效的場所，資本市場與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成長互為因果，在中部區(qū)域競爭進(jìn)入白熱化階段之時(shí)，為向經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展注入源頭活水，構(gòu)建區(qū)域性金融中心的建設(shè)成為這里建設(shè)國家中心城市戰(zhàn)略的重要內(nèi)容。
金融機(jī)構(gòu)搶灘武漢
角逐的資本首先緣于武漢對(duì)金融機(jī)構(gòu)吸引力的不斷增強(qiáng)。加拿大蒙特利爾銀行(中國)有限公司北京分行行長幸公杰去年11月參加“外資銀行湖北行”活動(dòng)第二次來到武漢，感受到這里的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、經(jīng)濟(jì)金融實(shí)力都有了質(zhì)的提升。他說，武漢對(duì)外資銀行的吸引力這幾年大為增強(qiáng)，會(huì)認(rèn)真考慮在武漢設(shè)立營業(yè)機(jī)構(gòu)。
中國銀聯(lián)負(fù)責(zé)人在銀聯(lián)商務(wù)武漢數(shù)據(jù)中心開業(yè)典禮上表示，選擇武漢緣于這里金融業(yè)積淀深厚，科教人才密集，成本優(yōu)勢明顯。
武漢對(duì)銀行家們的吸引力從數(shù)據(jù)中更能顯現(xiàn)。這里的金融辦統(tǒng)計(jì)顯示，截至去年底，武漢已聚集各類金融機(jī)構(gòu)169家，包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)29家，村鎮(zhèn)銀行1家，資產(chǎn)管理公司、信托公司等非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)13家，證券、期貨及證券投資基金68家，保險(xiǎn)公司58家。
“從數(shù)量上看，武漢的金融聚集度已居中部城市前列。”武漢市金融辦副主任方潔說，其中外資銀行擁有量在中部排名首位。
武漢競逐區(qū)域金融中心的另一個(gè)著力點(diǎn)，是金融后臺(tái)服務(wù)的聚集。“未來金融業(yè)的創(chuàng)新，將由前臺(tái)逐步向中、后臺(tái)轉(zhuǎn)移。”湖北省社會(huì)科學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)所副所長葉學(xué)平認(rèn)為，這對(duì)于武漢是一次趕超的難得機(jī)遇。
目前，在武漢設(shè)立或正籌建后臺(tái)服務(wù)中心的金融機(jī)構(gòu)達(dá)27家，從業(yè)人員超過1萬人，數(shù)量超過北京、上海，居全國第一位。
此外，這里還聚集了48家小額貸款公司，135家股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，45家典當(dāng)行和190家融資性擔(dān)保公司。
金融機(jī)構(gòu)的聚集為實(shí)體經(jīng)濟(jì)勃發(fā)注入血液，使金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的路徑和方式有了更多的選擇。
武漢市金融辦還聯(lián)合民生銀行武漢分行，發(fā)起創(chuàng)建小微企業(yè)金融合作社，推動(dòng)銀行與政府基層組織和商會(huì)組織對(duì)接，為小微企業(yè)客戶提供增值服務(wù)平臺(tái)；光大銀行武漢分行、人保財(cái)險(xiǎn)武漢分公司探索推出“企業(yè)法人保證保險(xiǎn)貸款”，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)方面引入小微型企業(yè)貸款保證保險(xiǎn)擔(dān)保方式，打破貸款業(yè)務(wù)傳統(tǒng)擔(dān)保模式，著力緩解小微企業(yè)“短、頻、急”的融資難題。
統(tǒng)計(jì)顯示，在過去的一年，武漢社會(huì)融資總量達(dá)到3012億元，僅前三季度金融業(yè)增加值完成369.59億元，增長18%，在第三產(chǎn)業(yè)中占比14.2%。
多層次資本市場體系初具雛形
隨著去年8月“新三板”擴(kuò)容試點(diǎn)的獲批，武漢成為中部地區(qū)唯一形成主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、場外市場全面覆蓋的城市，并初步形成區(qū)域輻射力。
東湖高新區(qū)獲批“新三板”擴(kuò)容試點(diǎn)被湖北省金融辦列入當(dāng)年的十大金融事件之一。首批擴(kuò)大試點(diǎn)除中關(guān)村科技園區(qū)外，新增上海張江高新區(qū)、武漢東湖高新區(qū)和天津?yàn)I海高新區(qū)。
有關(guān)專家表示，獲批“新三板”擴(kuò)容試點(diǎn)，來之不易，意義重大，它是促進(jìn)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、催生武漢創(chuàng)新和促進(jìn)創(chuàng)業(yè)的重要制度安排，也是支撐中部崛起和建設(shè)東湖國家自主創(chuàng)新示范區(qū)的支點(diǎn)項(xiàng)目和功能項(xiàng)目，是推動(dòng)武漢金融改革與創(chuàng)新、打造區(qū)域金融中心的重要支撐。
截至2012年底，東湖高新區(qū)內(nèi)已有10家高科技企業(yè)在“新三板”掛牌交易，6家企業(yè)正在申報(bào)過程中，新三板重點(diǎn)后備企業(yè)129家。
相較于“新三板”，門檻更低的區(qū)域性股權(quán)托管交易市場為中小企業(yè)增加了更多融資場所。11月浙江、湖北等8省(區(qū)、市)清理整頓各類交易場所工作首批通過國家檢查驗(yàn)收，意味著武漢能夠中部率先開展區(qū)域性股權(quán)托管交易市場試點(diǎn)。
所謂區(qū)域性股權(quán)交易市場，是在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板之外的場外交易市場，是對(duì)全國集中統(tǒng)一的新三板市場的補(bǔ)充，業(yè)內(nèi)稱之為“地方新三板”或“四板”市場。
截至今年1月底，武漢股權(quán)托管交易中心掛牌交易企業(yè)達(dá)31家，總市值47.8億元。該所已為27家公司辦理了34筆股權(quán)質(zhì)押融資，實(shí)現(xiàn)融資額44.36億元。
今年，該中心計(jì)劃將托管企業(yè)擴(kuò)增至400至500家，掛牌企業(yè)增至150家，中小企業(yè)在此平臺(tái)實(shí)現(xiàn)50億元融資規(guī)模。
葉學(xué)平說，資本市場架構(gòu)的逐漸完善，融資功能體系的逐步健全，將“強(qiáng)壯”武漢在中部地區(qū)的輻射功能，并帶動(dòng)相關(guān)企業(yè)、產(chǎn)業(yè)在武漢扎堆。
科技金融試驗(yàn)場
作為全國科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市，武漢通過引導(dǎo)、激勵(lì)、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等方式，鼓勵(lì)金融資源向科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚，統(tǒng)籌整合包括銀行、保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)投資、基金、券商等在內(nèi)的各項(xiàng)金融資源，開展協(xié)同業(yè)務(wù)。推動(dòng)建立銀行、保險(xiǎn)、創(chuàng)投、擔(dān)保之間的信息共享機(jī)制，探索投貸聯(lián)動(dòng)和銀保聯(lián)動(dòng)貸款等模式。
東湖高新區(qū)是武漢推進(jìn)科技金融結(jié)合“試驗(yàn)場”。去年武漢市金融辦會(huì)同湖北銀監(jiān)局等單位去年聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于推進(jìn)東湖國家自主創(chuàng)新示范區(qū)綜合性科技金融創(chuàng)新試點(diǎn)的實(shí)施意見》，初步構(gòu)建了通過金融創(chuàng)新帶動(dòng)科技創(chuàng)新的政策框架。
體制機(jī)制的松綁激發(fā)了個(gè)體金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新活力。銀行金融機(jī)構(gòu)中10家支行被確定為科技支行，探索中國的“硅谷銀行”模式。
漢口銀行在光谷成立專注于科技型中小企業(yè)服務(wù)的科技金融服務(wù)中心，開辟科技信貸審批的綠色通道，引入兩名外聘科技專家進(jìn)入中心審貸委員會(huì)，將科技中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度放寬為不良貸款率5%，相繼推出投貸聯(lián)動(dòng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等系列創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)。
交通銀行在示范區(qū)成立科技支行，啟動(dòng)“銀行+保險(xiǎn)+擔(dān)保+風(fēng)投”模式，對(duì)示范區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目和優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)行有條件預(yù)授信，參照本行信貸平均不良率，給予科技專營支行相對(duì)寬松的信貸風(fēng)險(xiǎn)容忍度。
國家開發(fā)銀行湖北省分行經(jīng)總行批準(zhǔn)成立了科技金融處，專職服務(wù)東湖高新區(qū)，是繼上海、北京后第三家設(shè)立科技金融處的分支機(jī)構(gòu)。
此外，農(nóng)業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行等發(fā)揮基金投資與托管、債券承銷、融資租賃、信托理財(cái)?shù)榷嘣鹑诜⻊?wù)功能，為示范區(qū)企業(yè)提供多渠道融資方案和金融服務(wù)。
中小科技企業(yè)成為金融創(chuàng)新之中最大的受益者。沒有房產(chǎn)和設(shè)備等固定資產(chǎn)的武漢瑪雅動(dòng)漫公司以其產(chǎn)品動(dòng)畫電影《闖堂兔》的播映權(quán)和美術(shù)作品著作權(quán)為質(zhì)押，獲得漢口銀行科技金融服務(wù)中心1000萬元貸款。《闖堂兔》最終成為第一部在全國院線上映的3D動(dòng)漫電影，引起業(yè)界轟動(dòng)。武漢全真光電科技有限公司以發(fā)明專利“硅基液晶微型顯示裝置中的納米碳管技術(shù)”作為質(zhì)押，獲得武漢農(nóng)商行1億元銀行貸款，打破國內(nèi)單筆專利貸款紀(jì)錄。