現(xiàn)年34歲、自稱幫助東家掙了10億的原平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司(下稱平安資管)投資經(jīng)理夏侯文浩希望得到法庭的從輕發(fā)落。
2月5日，上海市第一中級法院公開審理了夏侯文浩利用未公開信息交易一案。2月24日證監(jiān)會通報了這起案件，輿論一片嘩然。
這是證監(jiān)會披露的首例保險從業(yè)人員“老鼠倉”事件，令平安資管倍感無奈。“更多還是個人操守問題，我們有些防不勝防，公司制度規(guī)章明文規(guī)定員工不允許開立個人交易賬戶。”2月26日，一位中國平安[微博](45.95,-1.12,-2.38%)人士對本報表示。
數(shù)位險資人士對本報表示，或許夏侯文浩并非保險業(yè)的個案。這也敲響了監(jiān)管層與保險機構(gòu)加強內(nèi)控的警鐘。
本報獲悉，國壽資產(chǎn)正著手修訂更為細(xì)化的內(nèi)控風(fēng)險管理制度。夏侯文浩案發(fā)后，諸多大中型保險資管公司的內(nèi)控升級，從老總到普通員工，均要遞交三代直系親屬身份信息，且禁止設(shè)股票基金等投資賬戶。
還原“老鼠倉”
無法承受“背信”壓力的夏侯文浩，于2012年1月30日，用向公安機關(guān)投案自首的方式揭開了保險業(yè)“老鼠倉”一角。
公訴材料顯示，2010年1月至2011年1月間，夏侯文浩利用擔(dān)任平安資管投資經(jīng)理之職所獲取的未公開信息，使用母親、妻子及朋友的證券賬戶，先于或同期于他所管理的組合賬戶，買入海欣股份(6.14,0.06,0.99%)(600851.SH)、中海集運(2.52,-0.01,-0.40%)
(601866.SH) 、江淮汽車(8.41,0.03,0.36%)(600418.SH)
等11只股票，累計股票買入金額達(dá)7000余萬元，獲利1100余萬元。雖然虧損192萬，但總計盈利近千萬元。
不過，證監(jiān)會的說法是，根據(jù)媒體報道和上海證券交易所核查發(fā)現(xiàn)線索，2011年11月，證監(jiān)會對平安資管原投資經(jīng)理夏侯文浩涉嫌利用未公開信息交易股票行為立案調(diào)查。
經(jīng)查，夏侯文浩2009年6月進入平安資管，2009年12月起擔(dān)任平安資管保險資產(chǎn)投資室的投資經(jīng)理，先后負(fù)責(zé)三個保險資產(chǎn)管理賬戶的具體投資管理工作，2011年4月起升任投資室副經(jīng)理。夏侯文浩在2010年2月至2011年5月實際管理保險資產(chǎn)賬戶期間，利用職務(wù)便利獲取的三個保險資產(chǎn)管理賬戶投資交易的有關(guān)未公開信息，使用“趙某某”、“夏某某”、“蔣某某”證券賬戶，先于或同期于其管理的保險資產(chǎn)賬戶買入相同股票11只，成交金額累計達(dá)1.46億余元，獲利919萬余元。
夏侯文浩的上述行為構(gòu)成了《刑法》第一百八十條第四款規(guī)定所述違法行為，涉嫌構(gòu)成利用未公開信息交易罪。根據(jù)《行政執(zhí)法機關(guān)移送公安機關(guān)涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(國務(wù)院令第310號)等有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會將本案移送公安機關(guān)立案查處。
證監(jiān)會稱，調(diào)查人員經(jīng)過周密部署和仔細(xì)調(diào)查，取得證據(jù)。在證據(jù)面前，夏侯文浩對利用未公開信息交易行為供認(rèn)不諱，并在調(diào)查后期主動向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)投案自首。
“本案是證監(jiān)會查處的首例保險從業(yè)人員利用未公開信息交易股票案，夏侯文浩是保險資產(chǎn)管理行業(yè)的貪婪‘碩鼠’，自上任投資經(jīng)理到被證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)的一年多時間里，利用職位之便，盜取所在公司的未公開信息，為己交易獲利。”證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人指出。
在2月5日的公審中，夏侯文浩沒有為自己請辯護律師，案件申請了普通程序簡化審理。有媒體報道，目前平安資產(chǎn)管總經(jīng)理黃勇，在其擔(dān)任平安資產(chǎn)管理副總經(jīng)理的時候曾是夏侯文浩的直接領(lǐng)導(dǎo)。他證實，夏侯文浩的態(tài)度一直比較主動配合，在接受深圳證監(jiān)局調(diào)查后曾主動打電話給他交代自己的違規(guī)情況。
法庭上，夏侯文浩向法官求情，稱自己在職期間，兩年中幫公司賺了10億元，自己“上有老母下有小孩”，希望法庭從輕發(fā)落。
事實上，早在2011年5月中旬，平安資管曾因為在海欣股份(600851.SH)上的幾筆大宗交易操作被深圳證監(jiān)局調(diào)查。據(jù)此前報道，事因在2011年1月4日至1月6日三個交易日期間，該公司通過大宗交易平臺輪番買賣海欣股份。
如果說2011年那次的嚴(yán)查，對調(diào)查范圍從未涉及保險資產(chǎn)管理的平安資管來說是一次意外；那么，這次的夏侯文浩案發(fā)或許是種必然。
夏侯文浩原以為自己只是保險從業(yè)人員，買賣股票并不違法，“但后來我想明白了，我這樣做是不對的，就向公司領(lǐng)導(dǎo)交代了”，他說，并當(dāng)庭供述，在此期間，斥資千萬余元購買了一套房子，并登記在四人名下，此外還購買了100多萬元的黃金。為逃避追查，他也將用于“老鼠倉”操作的電腦轉(zhuǎn)手賣掉。
庭審中，公訴機關(guān)認(rèn)為夏侯文浩是用保民的錢為自己牟利，甚至他控制的一些賬戶只用來進行老鼠倉操作，是十足的“背信”行為。公訴機關(guān)認(rèn)為，夏侯文浩應(yīng)以利用未公開信息交易罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)相關(guān)法規(guī)，夏侯文浩將被處以5年以下有期徒刑或拘役，處一倍以上五倍以下罰金，并追繳違法所得。庭審持續(xù)近40分鐘，法庭將擇日宣判。
防不勝防？
“案發(fā)后，夏侯文浩立刻被停職，公司也配合調(diào)查。雖然保監(jiān)會未明確禁止，但公司明文規(guī)定不允許員工設(shè)股票交易賬戶。”上述中國平安人士說。他指出，問題是公司查不到賬戶信息，更多是靠員工的職業(yè)操守。接下來，要進一步加強公司內(nèi)控管理。
一位國有保險資產(chǎn)管理公司人士說，作為險資投研人員，如果只是個人研究成果，建議親朋好友去買一些個股，而這些個股又不在公司的股票池，便關(guān)系不大，畢竟與其職業(yè)無關(guān)。
但“如果對外透露公司股票池已有個股信息的話，則涉及違規(guī)。”上述人士說。他所在的保險資產(chǎn)管理公司并未禁止開設(shè)股票投資賬戶，不過，除開放式基金無需申報外，其他的股票、封閉式基金等投資賬戶均需逐月申報。
對于保險業(yè)首例老鼠倉，上述人士并不吃驚。他說，林子大了什么鳥都有，盡管證監(jiān)會將自律放在很重要的位置上，但保險資管公司投資經(jīng)理想去賭一把的話，并不容易查到。
“制度再嚴(yán)，關(guān)鍵還在于投資人的操守；對公司而言，有時也是防不勝防。”上述中國平安人士說。或許應(yīng)該從源頭上減少或避免犯錯，嚴(yán)把用人關(guān)。
另據(jù)保監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，截至今年1月末，保險業(yè)投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)4.61萬億元。一位保險資管公司人士說，數(shù)萬億的險資入市資金中難免還會涉及內(nèi)幕交易。
正如證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，保險資金已與證券投資基金等構(gòu)成證券市場機構(gòu)投資資金的重要來源。保險資管公司的投資經(jīng)理和基金公司基金經(jīng)理一樣管理著巨額資金，其“老鼠倉”行為，危害同樣嚴(yán)重。
一位接近保監(jiān)會人士說，保監(jiān)會實行的是部門監(jiān)管，遵循證券業(yè)的相關(guān)規(guī)章，尚無查詢保險資管投資賬戶的權(quán)限。
不過，夏侯文浩案件也許會加快《加強保險資金公平交易防范利益輸送的通知》文件的推出。該文件是險資2012年的13項投資新政之一，至今未出臺。