因基金產(chǎn)品存在投資風險，為保護投資者權(quán)益，證監(jiān)會三令五申要求基金銷售機構(gòu)必須嚴格按照證監(jiān)會的規(guī)定銷售基金產(chǎn)品。據(jù)記者了解，華西證券在其首款債券型基金銷售過程中卻充斥著“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等宣傳推介用語，該行為涉嫌違規(guī)。值得注意的是，去年華西證券就曾因類似的基金銷售違規(guī)行為被監(jiān)管部門予以處罰。
基金銷售頻現(xiàn)違規(guī)表述
“華西證券首款債券型理財產(chǎn)品‘紅利來一號’火熱銷售中，預(yù)期年化收益6%，5萬起售，是目前市場上最佳理財產(chǎn)品，份額有限，先到先得。近期購買者還能參加積分換禮活動，最高獎項價值5000元NOTE2手機一部。”這是華西證券北京紫竹院路營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信。
據(jù)記者了解，該產(chǎn)品的全稱是華西證券紅利來一號集合資產(chǎn)管理計劃(基金代碼BA1004)，已獲得監(jiān)管部門審核。
“預(yù)期6%的收益是通過資產(chǎn)定價核算模型理論得出，主要是因為我們投資的品種是收益率在5%至7%之間的債券。”一位華西證券理財經(jīng)理告訴記者，新開客戶可以參加積分換禮活動，購買額在10萬元至40萬元之間可以獲得樂PAD，購買額在40萬元至80萬元之間可以獲得三星TAB2，購買額達到80萬元就可以獲得價值5000元的NOTE2手機。
“華西證券首款理財產(chǎn)品份額有限，先到先得。”11月13日，多位客戶再次收到華西證券北京紫竹院路營業(yè)部的推薦短信。
但是，華西證券這款“看上去很美”的基金產(chǎn)品卻被指存在違規(guī)銷售行為。
《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。另外，《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》也規(guī)定，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。
顯然，華西證券給客戶群發(fā)的推介短信中明確使用了“最佳”、“換禮”、“份額有限，先到先得”等不合規(guī)的表述，已經(jīng)違反了上述兩個規(guī)定。
華西證券涉嫌違規(guī)銷售
記者追問上述理財經(jīng)理，被稱為最佳理財產(chǎn)品的紅利來一號銷售行為是否違反相關(guān)的規(guī)定。該理財經(jīng)理只是對記者稱，紅利來一號已經(jīng)獲得監(jiān)管部門的備案，產(chǎn)品沒問題；而且該產(chǎn)品賣的很火爆，華西證券北京紫竹院路營業(yè)部已經(jīng)銷售了5000多萬元了，剩余份額不多了，購買必須要盡快了。
華西證券北京紫竹院路營業(yè)部在北京地區(qū)市場占有率排名前五，是華西證券的明星營業(yè)部。記者了解到，該理財經(jīng)理是華西證券北京紫竹院路營業(yè)部入職多年的理財經(jīng)理，帶有實習(xí)生。然而，就是這樣的“明星營業(yè)部”和“資深理財經(jīng)理”在向投資者推介該基金產(chǎn)品時明顯違反了證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
“基金產(chǎn)品是存在投資風險的，為了維護投資者權(quán)益，證監(jiān)會三令五申要求基金銷售機構(gòu)必須嚴格按照證監(jiān)會的規(guī)定合規(guī)銷售基金產(chǎn)品，不得違反相關(guān)規(guī)定；有關(guān)證據(jù)顯示，華西證券在這款基金產(chǎn)品銷售上存在違規(guī)銷售行為。”北京市問天律師事務(wù)所主任張遠忠向《經(jīng)濟參考報》記者表示，理財經(jīng)理在推銷時涉及到預(yù)期收益率的，不能籠統(tǒng)地說是通過某個理論得出的，而要舉例子、做演示，讓投資者真正清楚、明白。
記者致電北京證監(jiān)局基金監(jiān)管處，一位工作人員對記者表示，如果記者提供的信息屬實，華西證券在基金銷售中就存在違規(guī)行為。
曾因基金銷售違規(guī)被處罰
這次華西證券的違規(guī)銷售并不是個案。據(jù)記者了解，華西證券此前在基金銷售中就曾有因違規(guī)被監(jiān)管部門處罰的記錄。
華西證券深圳營業(yè)部是華西證券的另外一家明星營業(yè)部，在深圳的市場占有率排行榜排名前十。本報記者從深圳證監(jiān)局了解到，2011年下半年，華西證券深圳民田路營業(yè)部在銷售諾安基金管理有限公司的“諾安多策略股票型證券投資基金”過程中，理財經(jīng)理向眾多客戶群發(fā)了該基金的宣傳材料短信，短信中沒有警示性以及風險提示性文字，且含有“諾安多策略基金進入發(fā)行倒計時”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的文字。
華西證券深圳民田路營業(yè)部上述行為違反證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，深圳證監(jiān)局對其做出了予以警示的處罰。業(yè)內(nèi)人士表示，在華西證券深圳民田路營業(yè)部被處罰后，華西證券北京紫竹院路營業(yè)部再現(xiàn)類似違規(guī)行為，看來監(jiān)管部門的處罰并未引起華西證券的重視。
按照《證券投資基金銷售管理辦法》的要求，基金銷售機構(gòu)違反此規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。