總部在蘇黎世的瑞銀10月30日宣布，將在今后3年內(nèi)裁員1萬人，并對投資銀行部門進行改革，減少投資銀行領(lǐng)域的業(yè)務。這是自2008年雷曼兄弟破產(chǎn)以來，全球金融機構(gòu)中規(guī)模最大的一次裁員行動。
瑞銀證券相關(guān)人士透露，由此，至2015年，瑞銀的人員規(guī)模將由6.4萬人減至5.4萬人。投行部門裁員主要集中在歐洲和美國，其中英國40%，瑞士25%，美國30%，其他地區(qū)(包括中東、非洲、歐洲不含英國和瑞士、以及亞太)5%。瑞銀表示，通過加速實施集團整體效率計劃，截至2015年將節(jié)約成本54億瑞士法郎。
此次裁員對其中國業(yè)務到底有多大影響？瑞銀證券方面表示，不便透露，但從裁員人數(shù)上來看，影響不會很大。目前，瑞銀在亞洲地區(qū)的裁員已展開。據(jù)MarketWatch報道，10月30日開始，瑞銀解雇了其在東京、新加坡和中國香港的50至60名交易員。
無情的裁員
瑞銀在公布消息的當日，就舉起了裁員的“屠刀”。
其迅速行動給很多員工來了個措手不及。據(jù)英國《金融時報》報道，目前瑞銀是微博網(wǎng)站Twitter上人氣最高的焦點話題之一，多種語言的評論描述著員工的震驚和不滿。
許多人表示，他們在發(fā)現(xiàn)自己的工作證已被吊銷之后，才知道自己已經(jīng)被裁員。“整個部門空無一人，大樓外有人站著，他們進不來。”一個Twitter用戶在描述該行倫敦辦公室的情景時說道。
另一人表示，瑞銀在倫敦的銀行家到公司上班時發(fā)現(xiàn)自己的工作證失效，進不了門。“他們被送到一個特別的房間，被告知他們進入特別假期。”
一名常駐倫敦的固定收益產(chǎn)品銀行家講述道，11月1日她的電子郵件不斷被退回，這是她最早意識到自己被炒。
據(jù)了解，在亞洲區(qū)域，瑞銀10月30日在東京解雇了25至30名員工。被裁的員工主要來自于瑞銀的固定收益、貨幣和大宗商品部門，其中既有交易員，也有助理和其他工作人員。
多名銀行家評論道，這次裁員比2008年金融危機最嚴重時期還要糟糕，當時信貸危機導致該行遭受巨額虧損，迫使其裁減數(shù)千人。“瑞銀的裁員可不是小打小鬧，而是一場屠殺。”一個微博帖子表示。
據(jù)了解，瑞銀是歐債危機以來遭受打擊最大的銀行之一。該銀行主要的損失均來自投資銀行部門。僅去年第三季度，該部門的虧損就達6.5億瑞士法郎，而今年第三季度的虧損更接近去年同期的5倍，達到29億瑞士法郎。投資銀行部門的巨額虧損直接拉低了公司的整體盈利。今年第三季度股東公報顯示，該公司虧損額達21.7億瑞士法郎，相比去年同期10.2億瑞士法郎的收益，簡直是天壤之別。瑞銀表示，此次重組的費用總計將達33億瑞士法郎，甚至會導致今年第四季度出現(xiàn)凈虧損。
退出固定收益業(yè)務
瑞銀的新聞稿稱，通過此次裁員，將重塑投資銀行業(yè)務，退出由于監(jiān)管和市場變化而失去經(jīng)濟效益的固定收益業(yè)務，專注于顧問、研究、股票、外匯和貴重金屬業(yè)務的傳統(tǒng)優(yōu)勢。
“之所以關(guān)閉固定收益業(yè)務，主要是因為巴塞爾協(xié)議三對銀行的資本金要求更高，而固定收益需要大量資金投入，且市場波動也比較大，經(jīng)濟效益有限。”瑞銀證券的一位內(nèi)部人士表示，“投行業(yè)務部門之前分為三塊，投行部、證券部和固定收益大宗商品外匯部。其中，投行部主要做發(fā)債、發(fā)行股票等業(yè)務，證券部主要針對二級市場的股票交易，固定收益大宗商品外匯部從事的是固定收益、大宗商品和外匯交易。這次調(diào)整后，把固定收益業(yè)務關(guān)閉了，保留了大宗商品和外匯交易。同時，對投行業(yè)務部門的結(jié)構(gòu)進行了調(diào)整，分為企業(yè)客戶部和投資客戶部，主要以客戶的需要為導向，自營業(yè)務就不做了。”
新聞稿顯示，調(diào)整后，瑞銀的投資銀行將繼續(xù)扮演關(guān)鍵角色，并將由兩個核心客戶細分業(yè)務領(lǐng)域組成。通過企業(yè)客戶解決方案部門，瑞銀將繼續(xù)通過顧問和定制解決方案服務來增加價值。預計這將產(chǎn)生投資銀行約三分之一的收入。而投資客戶解決方案部門包括為機構(gòu)投資者提供的執(zhí)行、分銷和交易服務，并為瑞銀財富管理業(yè)務提供支持。它由瑞銀的股票、外匯和貴重金屬業(yè)務組成。投資客戶解決方案部門預計將產(chǎn)生投資銀行三分之二的收入，并運用約85%巴塞爾協(xié)議三風險加權(quán)資產(chǎn)。
除了業(yè)務調(diào)整，瑞銀投行部門管理層也出現(xiàn)了較大人事變動。投行部門現(xiàn)任聯(lián)席主管卡斯滕·肯格特將退出瑞銀董事會，并負責管理重組后的投行業(yè)務部門；包括股票、外匯買賣、企業(yè)顧問及貴重金屬交易在內(nèi)的剩余投行業(yè)務，未來將由安德烈·奧賽爾接管。
對于瑞銀的舉動，路透社一位專欄作家Edward
Hadas稱，短期內(nèi)其競爭對手將受益，但由于固定收益投入回報不成正比的問題在整個行業(yè)存在，其他行未來有可能追隨瑞銀的步伐。
圣埃斯皮里圖州投資銀行分析師認為，瑞銀的最新重組和裁員計劃并非只是一項為提高利潤的成本削減計劃，而更是一種戰(zhàn)略，可能代表著該集團的根本性轉(zhuǎn)變，這種戰(zhàn)略性轉(zhuǎn)變將使瑞銀能夠為股東提供更多回報或顯著提高資本充足率。
瑞銀中國區(qū)投行業(yè)務遇挑戰(zhàn)
盡管中國區(qū)業(yè)務到底受到怎樣的影響猶未可知，但上述瑞銀證券人士表示，在節(jié)省成本的背景下，瑞銀投行業(yè)務難以在中國區(qū)進一步擴張。
值得關(guān)注的是，中國本土投行正在迅速崛起，擠壓著瑞銀的市場份額。數(shù)據(jù)顯示，據(jù)Dealogic統(tǒng)計，截至2012年前三季度，在中國投資銀行排行榜上，瑞銀凈收入為1.14億美元，從2011年的第二名跌至第四名。而中國本土的投行加速崛起，中信證券的凈收入為2億美元，從2011年的第四名升至榜首。
同時，其他外資行也在中國投行業(yè)務上發(fā)力。例如，法興銀行中國企業(yè)及投資銀行總監(jiān)郭堅此前接受記者采訪時就透露，盡管法興銀行年初在法國的投行部裁員800多人，但中國地區(qū)的人手還將持續(xù)增加。
在中國地區(qū)如何應對對手的虎視眈眈，是擺在瑞銀投行部面前的一道難題。