英國匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官（CCO）戴維·巴格利17日接受美國國會參議院問詢，承認匯豐銀行淪為一些販毒團伙和恐怖組織洗錢的工具，“讓人失望”，隨即宣布引咎辭職。
匯豐認賬
巴格利當天在參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會出席聽證會時承認，匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規(guī)，“辜負我們和監(jiān)管機構(gòu)的期望”。
巴格利說，他已經(jīng)告訴匯豐銀行高層，“對我以及銀行來說，現(xiàn)在到了找個新人擔任首席合規(guī)官的時候”。
匯豐銀行北美分支發(fā)言人表示，巴格利辭職，但沒有離開匯豐銀行。
參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會16日發(fā)布報告，指認匯豐銀行沒有能夠阻止關(guān)聯(lián)墨西哥販毒團伙的賬戶洗錢、與關(guān)聯(lián)“基地”組織的一家金融機構(gòu)有業(yè)務(wù)往來、幫助客戶規(guī)避一些旨在阻止受美國制裁國家從事交易的法規(guī)。
報告說，匯豐銀行2007年至2008年從墨西哥分支機構(gòu)向美國分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金。而這家銀行事先獲得警告，那些錢可能是販毒團伙的利潤。
議員質(zhì)疑
巴格利辯解，匯豐銀行分支機構(gòu)眾多且均設(shè)有合規(guī)部門，他難以兼顧所有分支。
匯豐銀行墨西哥分支前主管保羅·瑟斯頓告訴委員會，他任職期間試圖彌補這一分支機構(gòu)經(jīng)營中的一些不足。“我認為，在我短暫任期內(nèi)，匯豐銀行墨西哥分支取得真正進步。我們知道，我們本該可以做得更好、更迅速。”
其他出席聽證會的匯豐銀行高級管理人員說，匯豐銀行已經(jīng)“深度調(diào)整”企業(yè)政策和企業(yè)文化，以防止企業(yè)遭人非法利用。
委員會似乎不相信高管們的說辭。委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說，他難以相信匯豐銀行高管不知道企業(yè)在做什么。
委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文說，匯豐高管層默許“欺詐行為”繼續(xù)。他問瑟斯頓，如果大家都知道墨西哥分支經(jīng)營有漏洞，為什么允許漏洞繼續(xù)存在。
瑟斯頓回答，匯豐銀行墨西哥分支正“快速成長”，但對洗錢等非法交易缺乏控制措施。
敦促問責
萊文說，匯豐銀行需要就防范洗錢不力著手問責。
作為歐洲最大金融機構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營范圍涉及大約80個國家和地區(qū)，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。
萊文說，匯豐應(yīng)當確認哪些分支機構(gòu)面臨高風險并嚴格監(jiān)督那些機構(gòu)、凍結(jié)那些關(guān)聯(lián)販毒團伙和恐怖組織的賬戶。
美國司法部正就匯豐銀行的行為著手刑事調(diào)查，拒絕披露匯豐銀行是否尋求和解。《紐約時報》分析，匯豐可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。
作為監(jiān)管機構(gòu)，美國貨幣監(jiān)理局因多年來“容忍”匯豐對洗錢控制不力而接受參議員問責。參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會報告顯示，貨幣監(jiān)理局聲稱發(fā)現(xiàn)可疑行為，直到2010年才向匯豐銀行下禁令；而其他監(jiān)管機構(gòu)那時已經(jīng)開始調(diào)查。