英國(guó)最大銀行匯豐銀行控股公司首席合規(guī)官(CCO)戴維·巴格利17日接受美國(guó)國(guó)會(huì)參議院?jiǎn)栐儠r(shí)承認(rèn)，匯豐銀行未能遵守反洗錢(qián)等法律法規(guī)的規(guī)定，成為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢(qián)的工具，并宣布將引咎辭職。
巴格利在接受問(wèn)詢時(shí)表示，匯豐目前正在改革自身的合規(guī)職能。他表示，不論是對(duì)自己還是對(duì)集團(tuán)，現(xiàn)在正是合適的時(shí)候挑選新人擔(dān)任集團(tuán)首席合規(guī)官。據(jù)悉，巴格利自2002年開(kāi)始負(fù)責(zé)公司合規(guī)工作，卸任首席合規(guī)官后仍將在匯豐繼續(xù)從事其他工作。
美國(guó)參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會(huì)16日發(fā)布的報(bào)告稱，匯豐銀行沒(méi)有重視外界警告，使該行在不經(jīng)意間為墨西哥販毒團(tuán)伙的賬戶洗錢(qián)，并使為“基地”組織等中東恐怖組織提供融資的機(jī)構(gòu)可以獲得美元資金。
報(bào)告稱，2007年至2008年匯豐銀行從墨西哥分支機(jī)構(gòu)向美國(guó)分支轉(zhuǎn)移了70億美元現(xiàn)金，而該行事先已被警告這些資金可能是販毒團(tuán)伙的利潤(rùn)。
參議院的報(bào)告指出，巴格利在合規(guī)工作中存在疏忽，對(duì)警告也不夠重視。巴格利自己承認(rèn)，早在2008年，匯豐銀行墨西哥支行的反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人便告訴巴格利，墨西哥70%的黑錢(qián)據(jù)稱均由匯豐銀行洗白。該負(fù)責(zé)人還警告稱，匯豐銀行面臨刑事制裁是遲早的事情。
巴格利表示，自己的職位缺乏足夠的權(quán)力。匯豐銀行分支機(jī)構(gòu)眾多且均設(shè)有合規(guī)部門(mén)，他難以管理和控制好所有分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門(mén)，其工作只是制定制度，以及處理匯報(bào)給他的問(wèn)題。
據(jù)悉，在過(guò)去的10年中，美國(guó)監(jiān)管部門(mén)已經(jīng)兩度對(duì)匯豐反洗錢(qián)政策的缺陷提出警告，并勒令其整改。目前，除了美國(guó)參議院，美國(guó)司法部、財(cái)政部和曼哈頓地區(qū)檢察院也對(duì)匯豐進(jìn)行了類似調(diào)查。有分析指出，在與這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行和解的過(guò)程中，匯豐面臨的罰金金額或高達(dá)10億美元。
近期全球大型銀行頻頻爆出丑聞，并面臨動(dòng)輒數(shù)億美元的高額罰金。巴克萊銀行因操縱倫敦銀行間利率已經(jīng)支付了約4.5億美元罰金，荷蘭國(guó)際集團(tuán)也因幫助伊朗和古巴企業(yè)轉(zhuǎn)移資金而違規(guī)，并與美國(guó)當(dāng)局以約6.2億美元罰金達(dá)成和解。
這使得本就面臨危機(jī)的銀行業(yè)不僅要承擔(dān)更多經(jīng)濟(jì)損失，還要在努力振興核心業(yè)務(wù)的同時(shí)，花費(fèi)大量精力挽救銀行聲譽(yù)。同時(shí)，丑聞的不斷爆出也使加強(qiáng)監(jiān)管的呼聲更高。
美國(guó)參議院另有一份報(bào)告顯示，作為主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)，美國(guó)財(cái)政部下屬的美國(guó)貨幣監(jiān)理局存在系統(tǒng)性監(jiān)管漏洞。貨幣監(jiān)理局聲稱發(fā)現(xiàn)可疑行為，但直到2010年才向匯豐銀行下發(fā)禁令，此時(shí)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)開(kāi)始著手調(diào)查。