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據(jù)外媒報道，美國司法部打算對數(shù)家卷入操縱利率(Libor)丑聞的金融機構和其員工提起刑事訴訟，消息人士說，司法部今年稍后將會控告至少1家銀行。變?yōu)樾淌略V訟，意味著10余家涉案銀行將面臨高達上百億美元的罰金，遠高于之前巴克萊銀行與監(jiān)管當局4.5億美元的和解金。
《紐約時報》報道稱，操縱利率丑聞演變成刑事案，預計將震撼銀行界，最終可能促使這些金融機構盡快與主管當局和解。除美國司法部外，民間投資人也將陸續(xù)跟進起訴，加上美國商品期貨交易委員會(CFTC)正帶頭調(diào)查違規(guī)事件，銀行業(yè)者將面對接踵而來的民、刑事案件，恐怕得付出高達數(shù)百億美元的代價。
世界各國目前都在調(diào)查銀行是否在金融風暴前后操縱利率，以改善獲利并躲避核查。英國和美國6月對從業(yè)者示警，與巴克萊就操縱利率一案達成和解，并處罰巴克萊逾4.5億美元。但該和解協(xié)議并無法使涉案人員免于刑事訴訟。如果起訴后被判有罪，這些員工必須入獄服刑。
美國、歐洲和日本的監(jiān)管機構均已介入利率操縱調(diào)查。這些民、刑事調(diào)查聚焦各銀行如何操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率(Libor)。該利率的設定以指定銀行每天提交的自我估計的借貸利率為基礎，它基于各銀行誠實匯報的假設前提。倫敦銀行同業(yè)拆借利率是住房貸款、信用卡費用等眾多金融產(chǎn)品的定價標準，全球大約360萬億美元的金融產(chǎn)品參照這一利率。
監(jiān)管單位進行多年的調(diào)查已鎖定逾10家美國和外國大型銀行。知情律師說，由于可能發(fā)展為刑事案件，數(shù)家銀行(至少有兩家歐洲機構)已急于和當局商談和解條件。部分目的在于避免因巴克萊案而引發(fā)輿論譴責。
德國《明鏡》周刊15日報道，涉嫌參與倫敦銀行同業(yè)拆借利率操縱案的德意志銀行已獲準成為“污點證人”，將協(xié)助案件調(diào)查。
根據(jù)周刊網(wǎng)絡版的報道，德意志銀行此前已向歐盟委員會和瑞士調(diào)查機構表示愿意為操縱倫敦銀行同業(yè)拆借利率調(diào)查作證，以期換取從輕處罰，目前申請已獲批準。瑞士銀行(UBS)據(jù)傳是當局下波行動瞄準的目標之一。
之所以有銀行急于加入“污點證人”陣營，主要源于對罰金節(jié)節(jié)攀升的懼怕。涉嫌操控利率Libor丑聞的12家全球性銀行，估計可能面臨總共達220億美元的罰款與賠償，而在16家接受調(diào)查的非美國銀行中，蘇格蘭皇家銀行和德意志銀行的訴訟成本可能最高。
據(jù)摩根士丹利分析師格拉塞克與馮斯蒂尼斯的估算報告稱，Libor操控案的涉案銀行所面臨的法律成本，最低可能從勞埃德銀行的5900萬美元，到德意志銀行的10.4億美元和蘇格蘭皇家銀行的10.6億美元，依各家銀行的衍生品交易規(guī)模而定。
報告估計，就整體而言，此案的罰款將使涉案銀行2012年每股獲利減少7%至12%；以此推算，2013和2014年每股獲利可能因此削減7%。
這項估計以銀行將在2年內(nèi)和解此案為基礎，并指出在較糟的假設情況下，若銀行遲遲無法達成和解，罰款金額將以巴克萊銀行為基準“增加”。
上月同意支付4.48億美元和解此案的巴克萊，因“較早與主管機關合作”，罰金獲英國金融服務管理局(FSA)減免30%。如果巴克萊的罰金未減少，約為6.5億美元，分析師將此作為計算其他銀行的量刑基礎。
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