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投連險(xiǎn)上半年收益3.55% 不敵公募基金
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2012-07-16 作者：記者 李唐寧/北京報(bào)道 來源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
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據(jù)華寶證券統(tǒng)計(jì)，2012年上半年投連險(xiǎn)累計(jì)平均收益率為3.55%，但仍不敵可比公募基金。
根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)構(gòu)，華寶證券將國內(nèi)現(xiàn)有的投連險(xiǎn)品種進(jìn)行了兩級分類。其中，一級分類有5類，分別是指數(shù)型、激進(jìn)型、混合型、債券型和貨幣型。二級分類共有7類，將一級分類中的混合型細(xì)分為混合激進(jìn)型和混合保守型，將債券型細(xì)分為增強(qiáng)債券型和全債型。
今年上半年，滬深300指數(shù)累計(jì)上漲4.93%，中證500指數(shù)累計(jì)上漲6.25%。債券市場方面，上半年延續(xù)平滑上漲行情，波瀾不驚，企業(yè)債表現(xiàn)好于國債，截至6月29日，中債企業(yè)債總指數(shù)上漲5.93%，中債國債總指數(shù)上漲2.60%。
在此情況下，相較于去年-11.37%收益率，今年上半年投連險(xiǎn)各分類賬戶整體回報(bào)率集體轉(zhuǎn)正，排名體系內(nèi)的187個(gè)賬戶中，有173個(gè)賬戶取得正收益。
從具體賬戶看，回報(bào)率排在榜首的是太平智選動(dòng)力增長型(13.73%)、其次是泰康積極成長型(12.06%)和太平均衡收益型(9.01%)。而中意人壽旗下的中意積極進(jìn)取賬戶和生命人壽旗下的生命優(yōu)選平衡賬戶分別以-4.16%和-3.22%的收益率位列最后兩名。
需要注意的是，盡管整體情況好于去年，但投連險(xiǎn)的投資回報(bào)率仍未能趕超公募基金。華寶證券統(tǒng)計(jì)，在投連險(xiǎn)7個(gè)二級分類賬戶中，只有混合保守型賬戶2012年上半年累計(jì)回報(bào)率超越可比公募基金指數(shù)。通過將排名第一的投連險(xiǎn)賬戶與公募基金相比，只有貨幣型的泰康貨幣避險(xiǎn)型成功戰(zhàn)勝貨幣型基金萬家貨幣基金，其他都不敵可比公募基金。
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