10億債務(wù)深不可測(cè)
賢成集團(tuán)處于融資極其困難、拆東墻補(bǔ)西墻的還債狀態(tài)中，債務(wù)問(wèn)題如滾雪球般積蓄，資金鏈存有較大風(fēng)險(xiǎn)。
7月2日，在前期已申請(qǐng)凍結(jié)基礎(chǔ)上，廣州市天河區(qū)法院再次發(fā)出(2012)穗天法執(zhí)字第
2633 號(hào)之九《協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)》，合計(jì)輪候凍結(jié)西寧國(guó)新持有的賢成礦業(yè)約
3.59億股股限售流通股和1.41億股無(wú)限售流通股。公告還顯示，廣東省珠海市香洲區(qū)法院也加入對(duì)西寧國(guó)新所持5億股賢成礦業(yè)股份的凍結(jié)。
這意味著廣州市天河區(qū)法院等多地法院等凍結(jié)了西寧國(guó)新持有的全部賢成礦業(yè)股權(quán)。法律界人士指出，根據(jù)凍結(jié)資產(chǎn)價(jià)值不應(yīng)超過(guò)標(biāo)的規(guī)定，考慮股票波動(dòng)因素，西寧國(guó)新及其背后的賢成集團(tuán)可能存在逾10億元的爭(zhēng)議債務(wù)問(wèn)題。
公告顯示，賢成礦業(yè)的直接大股東為西寧國(guó)新，賢成集團(tuán)通過(guò)廣州天藝服裝有限公司和廣州盛立投資有限公司控股西寧國(guó)新64.8%的股權(quán)，從而成為賢成礦業(yè)的間接大股東，同時(shí)，賢成集團(tuán)最大股東為黃賢優(yōu)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，黃賢優(yōu)通過(guò)四級(jí)關(guān)系間接控制著賢成礦業(yè)，為實(shí)際控制人。
據(jù)本報(bào)記者獲得的一份賢成集團(tuán)情況報(bào)告顯示，2010年、2011年，賢成集團(tuán)的資產(chǎn)總計(jì)為18.38億元和18.98億元；負(fù)債總額分別為9.65億元和11.50億元，資產(chǎn)負(fù)債率由52.50%急速升至60.59%。更令人不解的是，其長(zhǎng)期負(fù)債為0，也就是說(shuō)，賢成集團(tuán)債務(wù)基本為還債周期在一年之內(nèi)的短期負(fù)債。
再查賢成集團(tuán)的收入狀況，2010年及2011年，其主營(yíng)業(yè)務(wù)收入分別為8.11億元和8.22億元；營(yíng)業(yè)外收入分別為415萬(wàn)元和1222萬(wàn)元，且連續(xù)兩年投資收益均為零。
這預(yù)示著賢成集團(tuán)處于融資極其困難，拆東墻補(bǔ)西墻的還債狀態(tài)中，債務(wù)問(wèn)題如滾雪球般積蓄，資金鏈存有較大風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)聯(lián)擔(dān)保“案中案”
鐘文波“受命”參與對(duì)外借款，具體經(jīng)辦多項(xiàng)借款，“后來(lái)黃賢優(yōu)不認(rèn)部分債務(wù)，畢竟?fàn)可娲罅棵耖g借款，其中虛實(shí)仍不好說(shuō)……”
賢成集團(tuán)及西寧國(guó)新再度陷入龐大債務(wù)黑洞，賢成礦業(yè)難逃一劫。
這一次，賢成集團(tuán)債務(wù)黑洞已波及賢成礦業(yè)及其剛依靠定增募資15億元從而增資控股的子公司創(chuàng)新礦業(yè)。
賢成礦業(yè)在6月27日公告中稱(chēng)，廣西梧州市萬(wàn)秀區(qū)法院于
4 月 23
日根據(jù)原告韓雪松的申請(qǐng)，以賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新借款本金、利息逾期不還及創(chuàng)新礦業(yè)為其借款提供擔(dān)保為由，在賢成礦業(yè)及創(chuàng)新礦業(yè)毫不知情的情況下，凍結(jié)了創(chuàng)新礦業(yè)募集資金專(zhuān)管賬戶(hù)中合計(jì)共
2.4
億元的募集資金。
賢成礦業(yè)則表示，經(jīng)創(chuàng)新礦業(yè)徹底核查，已書(shū)面確認(rèn)未對(duì)該筆借款提供過(guò)任何形式且具有法律效力的擔(dān)保。
但本報(bào)記者輾轉(zhuǎn)獲得了相關(guān)方面向法院提交的
“擔(dān)保合同”。該合同簽署于2011年12月9日，債務(wù)人為賢成集團(tuán)及西寧國(guó)新，債權(quán)人為韓雪松，身份證信息顯示韓為黑龍江省齊齊哈爾市富裕縣人，是“80后”，擔(dān)保人為創(chuàng)新礦業(yè)。
該合同顯示，賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新分兩次分別于2011年11月21日、12月9日向韓雪松借款1億元、2000萬(wàn)元，合計(jì)1.2億元。擔(dān)保合同注明，“賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新向韓雪松的借款完全是為了創(chuàng)新礦業(yè)的利益，故經(jīng)三方平等協(xié)商，為了增加債權(quán)人對(duì)債務(wù)人的信心，創(chuàng)新礦業(yè)自愿作為擔(dān)保人對(duì)借款提供擔(dān)保，并承擔(dān)連帶責(zé)任。”
根據(jù)擔(dān)保合同，創(chuàng)新礦業(yè)擔(dān)保的包括1.2億元借款本金，以及由此產(chǎn)生的利息、違約責(zé)任和韓雪松為了實(shí)現(xiàn)債權(quán)而支出的全部費(fèi)用；創(chuàng)新礦業(yè)將與賢成集團(tuán)等共同承擔(dān)清償責(zé)任。
對(duì)于該合同，賢成集團(tuán)及賢成礦業(yè)方面內(nèi)部人士提醒，其關(guān)鍵細(xì)節(jié)在簽字人及落款時(shí)間上。
合同文件上，除韓雪松簽字及指印外，創(chuàng)新礦業(yè)加蓋公章，代表人一欄簽署“臧靜濤”一名，臧靜濤為賢成礦業(yè)董事長(zhǎng)；在賢成集團(tuán)及西寧國(guó)新簽字處，代表人一處皆由“鐘文波”簽署，并加蓋公章，鐘是賢成集團(tuán)及西寧國(guó)新法人代表。
而本報(bào)記者調(diào)查獲知，在擔(dān)保合同簽署日——2011年12月9日，創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人為陳高祺，并非臧靜濤，工商信息顯示，陳于2009年至2011年12月29日擔(dān)任創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人，后任董事總經(jīng)理，臧靜濤直到12月29日后才接任創(chuàng)新礦業(yè)法定代表人。
賢成內(nèi)部人士向本報(bào)記者透露，臧靜濤和陳高祺皆對(duì)上述事項(xiàng)表示不知情，“臧靜濤還說(shuō)不是其本人簽字，有人偽造簽名。”但至于鐘文波是否真的參與簽名，該內(nèi)部人士表示仍不能確定。
近期，賢成集團(tuán)股東黃賢優(yōu)擬將其所持有的40%股權(quán)、李奕明、鐘文波、鄧孜敏等三人擬將其持有的賢成集團(tuán)各3.165%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給自然人李潤(rùn)祺。此外，鐘文波以身體健康原因，剛于6
月 1 日辭去賢成礦業(yè)監(jiān)事職務(wù)。
賢成礦業(yè)在公告中表示，現(xiàn)已基本查明該事件為賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新內(nèi)部高管出于個(gè)人私利，假借公司下屬關(guān)聯(lián)公司的名義，趁賢成集團(tuán)及西寧國(guó)新有較大融資需求之機(jī)，采取隱瞞借貸總額、真實(shí)借貸利率，甚至虛構(gòu)、偽造出借人身份、私刻公章、偽造法人簽名等不法手段，憑空虛增賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新債務(wù)，并最終導(dǎo)致相關(guān)債權(quán)人通過(guò)法院惡意凍結(jié)創(chuàng)新礦業(yè)募集資金專(zhuān)管賬戶(hù)資金。
賢成礦業(yè)稱(chēng)，董事會(huì)已會(huì)同并責(zé)成創(chuàng)新礦業(yè)啟動(dòng)相關(guān)法律程序，向最高人民法院提請(qǐng)申訴，要求將涉及本案的審理由廣西梧州指定到廣西高院審理，同時(shí)立即聯(lián)絡(luò)賢成集團(tuán)、西寧國(guó)新等關(guān)聯(lián)單位向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
本報(bào)記者掌握的“報(bào)案材料”顯示，相關(guān)擔(dān)保存在法定代表人不符以及私刻公章等問(wèn)題。另?yè)?jù)了解，公安機(jī)關(guān)已受理該案。
不過(guò)，也有知情人士透露，鐘文波“受命”參與對(duì)外借款，具體經(jīng)辦多項(xiàng)借款，“后來(lái)黃賢優(yōu)不認(rèn)部分債務(wù)，畢竟?fàn)可娲罅棵耖g借款，其中虛實(shí)仍不好說(shuō)。從這點(diǎn)上來(lái)說(shuō)，賢成礦業(yè)的擔(dān)保陰影也不能全部清除。”
記者從廣東部分地區(qū)法院獲得的信息顯示，賢成礦業(yè)已卷入大股東方面的借貸問(wèn)題中。今年2月至今，賢成礦業(yè)有約2.5億元的5筆債務(wù)被追索，其中一筆1.2億元的債務(wù)已結(jié)，仍剩下4筆合計(jì)1.3億元的債務(wù)仍在執(zhí)行中。
上述1.2億元債務(wù)由深圳市中級(jí)人民法院執(zhí)行，立案時(shí)間為2月10日，案號(hào)為(2012)深中法執(zhí)字第00062號(hào)，案號(hào)顯示，該筆1.2億元債務(wù)由賢成礦業(yè)、西寧國(guó)新以及鐘文波參與借貸及擔(dān)保。
賢成礦業(yè)卷入的剩下4筆債務(wù)皆與賢成集團(tuán)方面有關(guān)。
“畫(huà)大餅”玩轉(zhuǎn)資本
賢成集團(tuán)自稱(chēng)擁有鈦礦資產(chǎn)，但其工作人員都無(wú)法說(shuō)出鈦礦身在何處，賢成集團(tuán)辦公地點(diǎn)的宣傳欄中對(duì)于鈦礦所處的地理位置也只字不提。
7月9日，南粵銀行聯(lián)系本報(bào)記者稱(chēng)，經(jīng)核查南粵銀行向賢成集團(tuán)貸款1個(gè)多億元，賢成集團(tuán)申報(bào)的貸款目的是投向煤礦資產(chǎn)，南粵銀行的風(fēng)險(xiǎn)處置方案則在進(jìn)行中。
6月30日，賢成礦業(yè)公布了控股股東西寧國(guó)新所持全部股權(quán)的質(zhì)押情況。西寧國(guó)新質(zhì)押對(duì)象包含廣東華廈投資擔(dān)保有限公司、廣東匯金典當(dāng)股份有限公司、興業(yè)銀行廣州分行等多家機(jī)構(gòu)以及劉東明、池智良等20多名自然人。
上述質(zhì)押信息中，賢成礦業(yè)并未公布質(zhì)押金額。而據(jù)本報(bào)記者了解，西寧國(guó)新持有的賢成礦業(yè)全部5億股股份大約可獲9億元質(zhì)押借款。
其中，發(fā)生于2012年5月24日的一筆質(zhì)押還暴露了西寧國(guó)新和賢成集團(tuán)的部分資金去向。披露信息顯示，深圳市金瑞格融資擔(dān)保公司獲質(zhì)押股數(shù)為1275萬(wàn)股，占賢成礦業(yè)總股本0.8%。
該筆質(zhì)押背后，實(shí)際上是一個(gè)類(lèi)信托計(jì)劃的私募股權(quán)基金。今年5月22日，名為“深圳市金瑞格高贏一期投資基金合伙企業(yè)”開(kāi)始發(fā)行，這一私募股權(quán)基金計(jì)劃募資1億元，投向廣州裕成礦業(yè)投資集團(tuán)有限公司，以股權(quán)和可轉(zhuǎn)債等方式為其提供1億元流動(dòng)資金借款。與一般意義上的私募股權(quán)基金不同的是，該基金對(duì)收益有著明確的描述：投資100-300萬(wàn)年收益率11%，300-1000萬(wàn)年收益率13%，1000萬(wàn)以上年收益率14%，按季付息。
在信用增級(jí)介紹中，賢成礦業(yè)限售股之股權(quán)收益權(quán)成為質(zhì)押，質(zhì)押率為60%，賢成集團(tuán)還對(duì)基金投資收益不足部分履行無(wú)條件補(bǔ)足義務(wù)，西寧國(guó)新及賢成集團(tuán)控制人黃賢優(yōu)提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保。5月24日，西寧國(guó)新將所持的1275萬(wàn)股的賢成礦業(yè)股票(占總股本0.80%)質(zhì)押給了深圳金瑞格。通過(guò)這樣的途徑，賢成礦業(yè)0.80%的股權(quán)借道質(zhì)押獲得借款達(dá)1億元。
7月3日，本報(bào)記者就此走訪了上述質(zhì)押的質(zhì)權(quán)人深圳金瑞格。對(duì)于賢成礦業(yè)股權(quán)被輪候凍結(jié)，該公司負(fù)責(zé)此擔(dān)保項(xiàng)目的內(nèi)部人士表示“多少感到意外”。
但該人士仍然強(qiáng)調(diào)，一系列債務(wù)都是股東層面的事情，對(duì)于上市公司而言，還是比較干凈的。“黃賢優(yōu)大量借款主要是用以收礦。”該人士另透露，黃賢優(yōu)轉(zhuǎn)讓賢成礦業(yè)間接控股股東賢成集團(tuán)40%股權(quán)給自然人李潤(rùn)祺，根本目的便是為了引入戰(zhàn)略合作者，用以解決債務(wù)問(wèn)題，“這人有一定能量和資金實(shí)力。”
在廣州珠江新城合景國(guó)際金融廣場(chǎng)的賢成集團(tuán)辦公室的宣傳墻上，一幅由黃賢優(yōu)用《沁園春》詞牌名填詞的《再五年·屹東方》赫然醒目，該詞寫(xiě)到，“用非凡智，做非凡事。”黃賢優(yōu)所謂的“非凡事”，可從另一幅宣傳介紹中體現(xiàn)，即：“力爭(zhēng)五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)千億元、擁有3家以上上市公司的大型投資控股集團(tuán)。”
對(duì)黃賢優(yōu)來(lái)說(shuō)，“玩轉(zhuǎn)資本”四個(gè)字即是所謂的“非凡智”。
據(jù)賢成集團(tuán)的成長(zhǎng)歷史，其從紡織業(yè)起家，后混跡于房地產(chǎn)，近年來(lái)又將目光投向于礦產(chǎn)類(lèi)。據(jù)了解，自2007年開(kāi)始，賢成集團(tuán)開(kāi)始集中所有資源致力進(jìn)軍以煤炭、石材、有色金屬等嚴(yán)重依賴(lài)資金的礦產(chǎn)領(lǐng)域。
近兩年的礦熱，更是撩動(dòng)著賢成集團(tuán)的神經(jīng)。據(jù)賢成集團(tuán)的宣傳資料稱(chēng)，2011年5月，賢成集團(tuán)收購(gòu)兩個(gè)鈦礦礦山，并稱(chēng)要將加大整合鈦產(chǎn)業(yè)鏈，在2-3年內(nèi)實(shí)現(xiàn)資源儲(chǔ)量達(dá)3000萬(wàn)噸以上，兩礦綜合年產(chǎn)鈦精礦85萬(wàn)噸，高鈦渣15萬(wàn)噸，實(shí)現(xiàn)年銷(xiāo)售收入24億元，并計(jì)劃增加鈦白粉生產(chǎn)線(xiàn)，逐步發(fā)展成為鈦產(chǎn)業(yè)的深加工及利用，生產(chǎn)鈦合金等，使鈦產(chǎn)業(yè)在5年內(nèi)達(dá)到過(guò)千億的資產(chǎn)規(guī)模。
目前，賢成集團(tuán)還將進(jìn)一步收購(gòu)鐵礦、螢石礦和有色金屬礦。賢成集團(tuán)還計(jì)劃在未來(lái)三到五年內(nèi)，整合2-3個(gè)大型有色金屬企業(yè)。除了上述的大手筆之外，2011年4月，賢成集團(tuán)又啟動(dòng)梅州文化旅游項(xiàng)目，與梅州市政府打造梅州文化、影視、娛樂(lè)、休閑和旅游勝地，項(xiàng)目總投資約為50億元。
不過(guò)，相關(guān)人士表示，西寧國(guó)新和賢成集團(tuán)深陷巨額債務(wù)而持續(xù)進(jìn)行大筆收購(gòu)的情況并不多見(jiàn)，“如此背景下宣稱(chēng)的對(duì)外投資也很有可能存不實(shí)問(wèn)題。”賢成集團(tuán)自稱(chēng)擁有的鈦礦資產(chǎn)，但其工作人員都無(wú)法說(shuō)出鈦礦身在何處，賢成集團(tuán)辦公地點(diǎn)的宣傳欄中對(duì)于鈦礦所處的地理位置也只字不提。