隨著對(duì)英國(guó)巴克萊銀行操縱同業(yè)拆借利率丑聞?wù){(diào)查的深入，有近20家歐美大銀行被曝牽涉其中。據(jù)英國(guó)媒體報(bào)道，匯豐、勞埃德和皇家蘇格蘭這三家英國(guó)大銀行均與丑聞?dòng)腥尽６绹?guó)花旗銀行、摩根大通、皇家加拿大銀行、德意志銀行以及瑞士聯(lián)合銀行也正在接受相關(guān)調(diào)查。
英央行默許銀行操縱利率
4日下午，因丑聞辭職的巴克萊前首席執(zhí)行官戴蒙德在英國(guó)議會(huì)特別委員會(huì)接受質(zhì)詢。在英國(guó)媒體看來，這場(chǎng)質(zhì)詢聽證會(huì)氣氛“友好”，只是偶爾會(huì)出現(xiàn)美國(guó)“水門事件”調(diào)查式的追問：“你是什么時(shí)候知道的？”“都知道什么？”而戴蒙德對(duì)許多關(guān)鍵事實(shí)都推脫不知情。聽證會(huì)后，許多議員都承認(rèn)，沒問出什么名堂。
雖然戴蒙德表示操縱銀行間拆借利率行為應(yīng)該受到譴責(zé)，但他表示對(duì)銀行操縱利率行為程度之嚴(yán)重，他上個(gè)月才知情。而據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，戴蒙德辭職時(shí)就表示，他要在調(diào)查聽證會(huì)上進(jìn)行反擊，要揭開巴克萊銀行與銀行監(jiān)管部門之間交易的一些令人尷尬的細(xì)節(jié)。
巴克萊銀行在戴蒙德辭職后迅速公布了一份文件，其中牽涉英國(guó)央行副行長(zhǎng)保羅·塔克以及上屆政府某些高官。文件內(nèi)容顯示，英國(guó)央行及某些政府官員對(duì)巴克萊銀行在金融危機(jī)期間反復(fù)虛報(bào)利率低價(jià)的劣跡知情，甚至默認(rèn)。巴克萊銀行還公布了戴蒙德當(dāng)時(shí)的一些筆記，是關(guān)于2008年戴蒙德與英國(guó)央行副行長(zhǎng)塔克的一番談話，稱塔克向戴蒙德轉(zhuǎn)達(dá)了當(dāng)時(shí)政府對(duì)巴克萊呈報(bào)的同業(yè)拆借利率的關(guān)注，說“（利率）用不著總是像咱們最近上報(bào)的那么高”。在這次談話后的第二天，巴克萊銀行向央行呈報(bào)的同業(yè)拆借利率便大幅下降。
巴克萊銀行的聲明說，雖然戴蒙德并未把塔克的說法當(dāng)成指示，但是隨后在他與巴克萊銀行首席運(yùn)營(yíng)官密斯耶（已因丑聞辭職）談話時(shí)，轉(zhuǎn)達(dá)了這個(gè)信息。而密斯耶則認(rèn)定這是英格蘭銀行作出的指示，因此下令交易員調(diào)低向其他銀行調(diào)借資金的利率。英國(guó)《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》分析認(rèn)為，至少有一些銀行虛報(bào)低價(jià)銀行間拆借利率，是得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)默許的，銀行可由此獲得巨額收益。
戴蒙德還稱，大約3年前得知本銀行交易員可能有操縱銀行間拆借利率行為之后，巴克萊銀行的高層就決定要“追根究底”。他稱，當(dāng)時(shí)英美監(jiān)管機(jī)構(gòu)還贊揚(yáng)了巴克萊銀行的合作態(tài)度。
英國(guó)央行否認(rèn)了此項(xiàng)指控。在2008年工黨執(zhí)政時(shí)期主管相關(guān)事務(wù)的前官員則表示“不記得”曾經(jīng)和英格蘭銀行的人員探討過拆借利率的問題。
德意志銀行遭突擊檢查
英國(guó)的銀行業(yè)丑聞很快波及到德國(guó)，甚至蔓延至大洋彼岸。據(jù)路透社報(bào)道，德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局已經(jīng)對(duì)德意志銀行展開“特別調(diào)查”，以確定德意志銀行是否涉及操縱拆借利率一案。與此同時(shí)，美國(guó)的摩根大通銀行和花旗銀行也對(duì)外稱，監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)要求它們提供相關(guān)信息，它們正予以合作。
兩名不愿透露姓名的消息人士對(duì)路透社表示，這不是一次例行調(diào)查。但聯(lián)邦金融監(jiān)管局不愿證實(shí)正在對(duì)德意志銀行進(jìn)行特別調(diào)查，一位發(fā)言人表示，他們“動(dòng)用了目前需要的所有合法監(jiān)管工具”，以檢查德國(guó)的銀行“在結(jié)構(gòu)上是否足以抵制操縱拆借利率的發(fā)生”。與英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局不同的是，德國(guó)聯(lián)邦金融監(jiān)管局并不能以檢察官的身份介入調(diào)查。因此，不事先通知的突擊調(diào)查是監(jiān)管局的最嚴(yán)厲手段。
在被問及是否接受監(jiān)管局調(diào)查時(shí)，德意志銀行發(fā)言人只表示，銀行收到了歐洲和美國(guó)多個(gè)機(jī)構(gòu)的通知，要求提供2005至2011年銀行間互借利率報(bào)價(jià)信息。他們正在配合有關(guān)機(jī)構(gòu)的調(diào)查。
專家表示，目前還不清楚有哪些德國(guó)銀行在接受調(diào)查。但德意志銀行被調(diào)查的事實(shí)幾乎可以肯定，德意志銀行屬于每天向倫敦匯報(bào)拆借利率的16家銀行之一。因此，專家推斷，聯(lián)邦金融監(jiān)管局的調(diào)查必定會(huì)涉及德意志銀行。內(nèi)部人士表示，最早的調(diào)查結(jié)果將于7月中旬出來。
民眾對(duì)銀行業(yè)信心大跌
巴克萊丑聞讓正在債務(wù)危機(jī)中苦苦掙扎的西方大銀行再次陷入窘境，歐美民眾對(duì)銀行業(yè)的信心再次降至谷底。德意志銀行接受調(diào)查消息傳出后，該銀行股價(jià)周五收盤前下跌超過5%。摩根大通和花旗銀行的股價(jià)也大幅下跌，另一家參與設(shè)定倫敦拆借利率的美國(guó)銀行股價(jià)也因其可能遭調(diào)查的猜測(cè)而出現(xiàn)下跌。
德國(guó)《世界報(bào)》在一篇題為《誰來阻止銀行的貪婪》一文中指出，英國(guó)操縱匯率的丑聞只是銀行業(yè)無數(shù)“過錯(cuò)長(zhǎng)隊(duì)”中新的一員。利率不再根據(jù)現(xiàn)實(shí)制定，而是看是否有利于銀行的利益進(jìn)行人為操縱。僅僅更換銀行高層并不能解決問題，因?yàn)檫^去的經(jīng)驗(yàn)表明，相信銀行交易員的良知已經(jīng)不可行。
利率操縱丑聞不僅損害了倫敦作為全球主要金融中心的聲譽(yù)，而且揭開了全球銀行業(yè)丑陋的一面。“如果不加以制止，銀行還會(huì)一如既往地操控市場(chǎng)，”維也納經(jīng)濟(jì)研究所經(jīng)濟(jì)學(xué)家史蒂芬·舒爾麥斯特說。過去30年來一直被奉為金科玉律的“市場(chǎng)萬能”理論已經(jīng)過時(shí)。因?yàn)樗蛔分鹄麧?rùn)，而不關(guān)心對(duì)企業(yè)和個(gè)人的效益，這樣下去的最終結(jié)果只能是內(nèi)爆。
英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》評(píng)論稱，全球關(guān)鍵利率被操縱，讓人們?nèi)绱饲宄乜吹浇鹑谙到y(tǒng)的腐朽核心。為了追求不切實(shí)際的回報(bào)，金融業(yè)形成了一種不顧后果的魯莽文化。要讓公眾重拾信心，銀行拆借利率的制定方式必須改變，金融系統(tǒng)的文化必須改變。