當(dāng)巴克萊前首席執(zhí)行官鮑勃·戴蒙德(BobDiamond)不堪Libor風(fēng)波壓力辭職后,其在普林斯頓念書的女兒尼爾·戴蒙德甚至向英國官方爆出了粗口。當(dāng)然,這種公開挑戰(zhàn)并不只出現(xiàn)在推特(Twitter)上,巴克萊方面昨日(7月4日)就猛烈反擊稱,操縱利率是受英國央行暗示所為。
巴克萊的反擊
就在巴克萊首席執(zhí)行官戴蒙德被迫閃電離職幾小時后,巴克萊在其官網(wǎng)上公布了一份令人震驚的文件。這份文件指出,在雷曼倒閉后,是英國央行委婉地教唆其操縱Libor(倫敦銀行同業(yè)拆借利率),其中還提供了一份通話備忘錄,證明英國央行副行長保羅·塔克
(PaulTucker)早已知曉此事。
上述舉動無疑意味著巴克萊挑起了自己和英國央行之間的公開戰(zhàn)爭。而頗為有趣的是,這場戰(zhàn)爭的雙方分別扮演著監(jiān)管者和被監(jiān)管者的角色。
據(jù)悉,巴克萊公布的這份備忘錄中曾提到,2008年10月29日,在戴蒙德和塔克的一次通話中,塔克反復(fù)重申,他已經(jīng)接到了大量來自其他銀行高管的電話,詢問巴克萊的Libor定價為何總是接近最高。而當(dāng)戴蒙德提醒塔克說,“其他銀行發(fā)布的Libor價格并不一定就是實際交易價格”時,塔克指出,“巴克萊的報價并不需要總是像最近這么高”。
隨后,戴蒙德將對話內(nèi)容告知了巴克萊的兩位同事,包括本周二同時辭職的首席運營官杰里·德爾密斯耶(JerrydelMissier)。德爾密斯耶便由此認(rèn)為這是英國央行要求巴克萊不要維持Libor報價這么高的指示,所以他給交易員下達(dá)了新的指令,降低Libor報價。
據(jù)《每日電訊報》報道,面對教唆巴克萊操作Libor的質(zhì)疑,英國央行回應(yīng)稱,“塔克知道戴蒙德人為壓低利率簡直是無稽之談。”換句話說,是德爾密斯耶在“誤解”了戴蒙德與塔克的談話內(nèi)容之后,下達(dá)了錯誤的指令。
而巴克萊的高管層也堅持聲稱,他們曾多次向英國央行和金融監(jiān)管當(dāng)局
(FSA)提出關(guān)于其他銀行降低Libor報價的疑慮。巴克萊其中一名高管昨晚還表示:“從2007年開始,巴克萊就一直在告知英國央行以及塔克,其他銀行正在故意壓低Libor報價。”
銀行業(yè)聲譽之災(zāi)
隨著“E經(jīng)理”郵件引發(fā)的Libor丑聞更多細(xì)節(jié)被公開,西方金融銀行業(yè)的公信力正遭遇到金融危機以來最大的挑戰(zhàn)。英國央行被巴克萊意外拉下水后,越來越多的信息表明,少數(shù)崇尚自由市場的銀行家正私下左右著全球350萬億美元借貸合同的基準(zhǔn)利率,市場爭論的焦點直指Libor定價的公平性。
據(jù)海外媒體報道,已有多名歐洲銀行低級別員工,因涉嫌通過電子郵件或其他方式自留罪證而遭解職。但Libor丑聞的核心,絕不可能被幾名交易員未能“上報誠實的價格”所掩蓋。
相反,海外分析人士指出,Libor定價從一開始就不是由充分公開的行為決定,定價過程不透明且反復(fù)無常,并非市場的真實交易行為。更重要的是,這種非公開的行為被少數(shù)強勢銀行控制,這些銀行同時還控制著英國銀行家協(xié)會(BBA)。
值得一提的是,Libor操縱丑聞或使得全球涉及其中的銀行巨頭們遭遇大規(guī)模集體訴訟。屆時,一旦銀行被裁定需要負(fù)責(zé),將支付巨額的和解金,可以想象這必將令本已舉步維艱的銀行業(yè),特別是歐洲銀行業(yè)雪上加霜。
巴克萊與英國央行的“戰(zhàn)爭”,讓Libor操縱丑聞不可避免地蒙上了一層政治色彩,而對于Libor定價機制的討論以及對銀行金融業(yè)公信力的拷問,恐怕也將成為丑聞之后亟待解決的問題。
(實習(xí)記者羅慧對此文亦有貢獻(xiàn))