“股市最大的悲哀是——股還在，票卻不在了。”短短數(shù)月，310萬(wàn)元的股票賬戶資金，僅剩幾十萬(wàn)元，令人咋舌的是，投資者虧損的背后是券商的違規(guī)代客理財(cái)……
近年來(lái)，隨著資本市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大，證券市場(chǎng)的活躍，部分券商營(yíng)業(yè)部的配資業(yè)務(wù)再次興起。由于配資業(yè)務(wù)缺乏監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)較大，一直被相關(guān)法律所禁止。
近日，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心接到上海一位投資者舉報(bào)信件稱，上海轄區(qū)部分券商營(yíng)業(yè)部近年來(lái)一直存在配資現(xiàn)象，其中南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部注冊(cè)經(jīng)紀(jì)人王某(證書編號(hào)：S0620411100627)不僅違規(guī)進(jìn)行配資委托理財(cái)業(yè)務(wù)，甚至還擔(dān)當(dāng)起配資方，與客戶簽訂協(xié)議，親自操作買賣股票。
南京證券被曝“地下”配資
“通過(guò)設(shè)置千分之三的高交易傭金，經(jīng)紀(jì)人對(duì)委托理財(cái)賬戶進(jìn)行過(guò)度交易，賺取高額傭金提成。”舉報(bào)人稱，南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部注冊(cè)經(jīng)紀(jì)人王某為獲取傭金提成，與其(委托人)訂立合同，承諾固定收益，為委托人提供配資理財(cái)。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)中心記者了解到，上述舉報(bào)人受三名投資者委托與王某簽訂協(xié)議書，委托賬戶資金共計(jì)310萬(wàn)元，由經(jīng)紀(jì)人王某向上述四個(gè)賬戶(包括委托人李某)內(nèi)存入資金共計(jì)60萬(wàn)元。
事實(shí)上，“算配資的話，也是委托人向經(jīng)紀(jì)人配資，60萬(wàn)元只是經(jīng)紀(jì)人王某的風(fēng)險(xiǎn)保證金。因?yàn)榻?jīng)紀(jì)人自己也參與了，這就讓委托人及投資者吃了定心丸。”上述券商人士表示。
據(jù)了解，所謂證券配資業(yè)務(wù)是指操盤方通過(guò)出資方獲得資金和個(gè)人的賬戶，操盤方作為承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)的一方，向出資方交納風(fēng)險(xiǎn)保證金(又稱為操盤方自有資金)，以獲得出資方提供的1-5倍于其自有資金的交易賬戶；之后，由操盤方獨(dú)立操作該賬戶，同時(shí)，出資方按合同約定對(duì)該賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，以確保其出資安全。
國(guó)內(nèi)雖三令五申禁止代客理財(cái)，但卻是業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則。“業(yè)內(nèi)人不能買賣股票，用別人的身份證開戶算不算代客？誰(shuí)又敢說(shuō)出來(lái)？”某券商人士表示，“要是沒(méi)人舉報(bào)的話，很難被發(fā)現(xiàn)。”
“王某做這個(gè)委托理財(cái)?shù)氖绿潛p比較嚴(yán)重，虧了200多萬(wàn)。”南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部人士表示：“等于是配資，只不過(guò)是固定收益的配資，操作是由王某完成的。”
按照雙方簽署的協(xié)議書，委托人確認(rèn)經(jīng)紀(jì)人使用賬戶期間，委托人不能對(duì)賬戶的股票進(jìn)行買賣等操作，賬戶內(nèi)的資金所有權(quán)歸甲方，超出部分歸經(jīng)紀(jì)人王某所有，而310萬(wàn)元的賬戶資金使用費(fèi)，王某要在每月第一天繳納44100元。
上海一位律師業(yè)內(nèi)人士稱：“現(xiàn)在哪還有千三的手續(xù)費(fèi)，這種做法不虧才怪”，根據(jù)南京證券上述賬戶盈虧統(tǒng)計(jì)情況顯示，投入資金共計(jì)310萬(wàn)元，虧損金額219萬(wàn)元。據(jù)公司內(nèi)部人士稱，“有些的確虧的很離譜。”
“現(xiàn)在千三的交易傭金已經(jīng)很少了，標(biāo)準(zhǔn)交易傭金是千分之一點(diǎn)五，最新規(guī)定的交易傭金是不低于萬(wàn)分之七點(diǎn)五，最高限額為千三。”上述券商人士向記者介紹。
保本協(xié)議“迷惑”投資人
券商違規(guī)理財(cái)為何屢禁不止？投資人又為何迷戀“代客理財(cái)”？
歸根結(jié)底，投資人受利益的驅(qū)使，迷失方向，加上一份保本協(xié)議書，更讓投資人相信“代客理財(cái)”是穩(wěn)賺不賠的。
上述舉報(bào)人表示：“經(jīng)紀(jì)人王某稱有人專門負(fù)責(zé)監(jiān)控平倉(cāng)，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，親自安排辦理開戶等手續(xù)，營(yíng)業(yè)部給與了積極配合。開戶時(shí)，4人中有3人沒(méi)有親自到現(xiàn)場(chǎng)，營(yíng)業(yè)部沒(méi)有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，也沒(méi)有告知傭金比例。最終我們4人賬戶的交易均支付了遠(yuǎn)高于市場(chǎng)傭金水平的千分之三的傭金。”
據(jù)舉報(bào)人提供的協(xié)議書顯示，為保證投資人資金的安全，經(jīng)紀(jì)人王某須確保該賬戶資金不低于一定金額，若連續(xù)三個(gè)交易日低于該金額，經(jīng)紀(jì)人王某須于第二個(gè)工作日對(duì)該賬戶內(nèi)的股票進(jìn)行平倉(cāng)操作或存入資金，使之達(dá)到上述條件，否則甲方有權(quán)對(duì)該賬戶內(nèi)的股票進(jìn)行平倉(cāng)。
“沒(méi)有用的，這個(gè)協(xié)議書根本就沒(méi)有法律效力，這種情況太多了。對(duì)經(jīng)紀(jì)人來(lái)說(shuō)，賠錢也不是賠自己的，經(jīng)紀(jì)人雖然有一小部分的投入，但可以通過(guò)頻繁交易，賺取高額傭金提成。”一位投顧人士向記者表示。
某券商業(yè)內(nèi)人士為記者算了一筆賬，“首先傭金要很高，其次要不停的交易，300多萬(wàn)的賬戶，單靠交易傭金，要每個(gè)月賺4萬(wàn)多，毛傭金的話大概是8、9萬(wàn)，換手一次毛傭金是9000元，凈傭金是4500元，最起碼一個(gè)月要換手10次左右。”
券商回應(yīng)“整頓”營(yíng)業(yè)部
“這是他本人的個(gè)人行為，配資肯定是配資，但性質(zhì)是借款，是不是委托理財(cái)這個(gè)并不重要，跟我們沒(méi)有關(guān)系。”南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部人士認(rèn)為。
但上海某律師認(rèn)為：“客戶都是你們經(jīng)紀(jì)人下的客戶，你們有義務(wù)定期詢問(wèn)賬戶的情況，這些情況顯然南京證券并沒(méi)有做到。”
依據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資，也不得與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。
北京某券商人士向記者表示：“所有從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人與營(yíng)業(yè)部都不是隸屬關(guān)系，是一種委托代理關(guān)系，不算是營(yíng)業(yè)部的人。”
調(diào)查過(guò)程中，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)在國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)屢見不鮮，一旦東窗事發(fā)，大多數(shù)券商都有著大同小異的對(duì)策。
“一旦違規(guī)事件敗露，營(yíng)業(yè)部都會(huì)推的一干二凈，僅僅處理經(jīng)紀(jì)人，大不了開除。”某券商人士向記者表示，“所有營(yíng)業(yè)部都是這么干的。”
對(duì)此，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者近日致電南京證券辦公室，根據(jù)記者反映的情況，辦公室人員稱，一定徹底調(diào)查此事，數(shù)日后，該工作人員告知記者，相關(guān)營(yíng)業(yè)部已經(jīng)整頓，涉及到的經(jīng)紀(jì)人王某已經(jīng)被公司開除。
隨后，中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者查看中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)已無(wú)王某的執(zhí)業(yè)注冊(cè)信息的記錄。
投資者損失賠償無(wú)門
不可忽視的是，投資者的損失由誰(shuí)負(fù)責(zé)？“吃進(jìn)去的錢還能吐出來(lái)么？”某券商人士表示。
南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部某領(lǐng)導(dǎo)表示：“如果是南京證券的責(zé)任，我們不會(huì)回避責(zé)任。我認(rèn)為是借款，這個(gè)收益是他(王某)個(gè)人的，又不是我們南京證券拿，而且這個(gè)職責(zé)也不是我們南京證券賦予的。”
但上述律師認(rèn)為，經(jīng)紀(jì)人作為南京證券的工作人員，南京證券應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。
中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者注意到，目前南京證券正欲謀求上市，證監(jiān)會(huì)近期的行政審批信息顯示，南京證券、東海證券、浙商證券正在進(jìn)行股份制變更申請(qǐng)。據(jù)此前媒體報(bào)道，南京證券因?yàn)橹饕獦I(yè)務(wù)的成長(zhǎng)性和競(jìng)爭(zhēng)性沒(méi)有達(dá)標(biāo)。在政策尚未松綁的情況下，上市可能性不大。
但南京證券工作人員稱，南京證券目前仍在積極備戰(zhàn)上市，“具體到哪步，我不知道，也不便說(shuō)。”
另?yè)?jù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者了解，舉報(bào)人已將南京證券上海南車站路營(yíng)業(yè)部投訴至上海證監(jiān)局。“不管證監(jiān)局是否處理，肯定會(huì)對(duì)南京證券的上市帶來(lái)不良影響。”某券商人士表示。
根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定(2010年修訂)》，“證券公司在評(píng)價(jià)期內(nèi)存在挪用客戶資產(chǎn)、違規(guī)委托理財(cái)、財(cái)務(wù)信息虛假或股東虛假出資、抽逃出資等違法違規(guī)行為的，將公司類別下調(diào)3個(gè)級(jí)別。”
“一旦報(bào)到證監(jiān)局，估計(jì)南京證券就會(huì)受處罰，監(jiān)管層對(duì)投資者的保護(hù)還是很重視的，因?yàn)橥顿Y者在這方面屬于弱勢(shì)方。”上述證券業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為。