在農(nóng)業(yè)銀行、煙臺(tái)銀行后，又有一家銀行的高管因涉案被調(diào)查。昨天下午，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司發(fā)出公告稱：該行行長陶禮明、資金營運(yùn)部金融同業(yè)處處長陳紅平因涉嫌個(gè)人經(jīng)濟(jì)問題正在協(xié)助有關(guān)部門調(diào)查。在此期間，該行的業(yè)務(wù)、營運(yùn)及財(cái)務(wù)狀況不受影響。
陶禮明被“雙規(guī)” 可能與違規(guī)貸款有關(guān)
昨天上午，已有媒體報(bào)道，郵儲(chǔ)銀行行長陶禮明已被中紀(jì)委“雙規(guī)”，同時(shí)還有郵儲(chǔ)銀行多位中層被帶走協(xié)助調(diào)查。而上周四這一消息已經(jīng)在郵儲(chǔ)銀行的母公司中郵集團(tuán)通報(bào)，同時(shí)通報(bào)被中紀(jì)委“雙規(guī)”的還有中郵集團(tuán)子公司中郵信通實(shí)業(yè)投資有限公司董事長兼總經(jīng)理張志春及另一位高管。
報(bào)道稱，陶禮明被“雙規(guī)”可能與違規(guī)貸款有關(guān)。
多家銀行高管被曝協(xié)助調(diào)查
最近半個(gè)月，不斷有銀行高管被曝協(xié)助調(diào)查。5月30日。農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布公告證實(shí)，該行執(zhí)行董事、副行長楊琨正在接受調(diào)查。據(jù)媒體報(bào)道，楊琨案發(fā)與他主管的貸款業(yè)務(wù)有關(guān)。
6月1日，煙臺(tái)銀行也公告表示，擬于6月25日召開臨時(shí)股東大會(huì)，審議關(guān)于免去董事長莊永輝、副行長李永平董事職務(wù)以及陳遠(yuǎn)東辭去董事等議案。公開資料顯示，陳遠(yuǎn)東是山東德州扒雞集團(tuán)公司副董事長，而山東德州扒雞集團(tuán)有限公司是煙臺(tái)銀行第七大股東。
此前公安部發(fā)布的通緝令顯示，煙臺(tái)銀行勝利路支行行長劉維寧從2011年4月到2012年1月17日，分多次將銀行庫存銀行承兌匯票全部取走，用途不明，票面金額4.3億元人民幣。
還有知情人士向媒體透露，煙臺(tái)銀行此次有數(shù)十人在接受調(diào)查，案由主要是金融詐騙、行賄受賄和瀆職罪等。
操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本監(jiān)管框架
據(jù)了解，近日出臺(tái)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》擴(kuò)大了資本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)范圍，除信用風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)外，將操作風(fēng)險(xiǎn)也納入資本監(jiān)管框架。此外，除了將案件防控納入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，銀監(jiān)會(huì)今年將重點(diǎn)排查信貸領(lǐng)域、柜臺(tái)違規(guī)操作等風(fēng)險(xiǎn)隱患。
記者手記：銀行案件為何出現(xiàn)“回潮”
2005年之前，中國銀行業(yè)曾發(fā)生過多起大案要案，涉案金額長期在50億元左右。此后，全國范圍內(nèi)的銀行業(yè)涉案件數(shù)和金額均大幅下降。然而，從去年至今，銀行業(yè)案件率開始反彈，部分商業(yè)銀行爆出存款失蹤、票據(jù)造假等案件。
這一情況已經(jīng)引起監(jiān)管層的高度重視。4月底，銀監(jiān)會(huì)公布2011年年報(bào)。銀監(jiān)會(huì)主席尚福林在致辭中明確指出：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營方式轉(zhuǎn)型任重道遠(yuǎn)，公司治理還存在不少問題，內(nèi)控管理也不到位甚至有‘回潮’的情況。”
央行下屬的《金融時(shí)報(bào)》曾對(duì)這種“回潮”現(xiàn)象進(jìn)行分析。一方面，自去年開始，民間借貸市場空前火爆，借貸利率遠(yuǎn)高于銀行存款利率。在暴利的誘惑下，有銀行基層工作人員鋌而走險(xiǎn)，參與其中。
另一方面，在此前幾年信貸猛增的過程中，不乏部分項(xiàng)目因手續(xù)不全、風(fēng)險(xiǎn)把控不嚴(yán)等原因，出現(xiàn)違規(guī)或違約等情況。如果涉及金額較大，相關(guān)人員為了“捂蓋子”，最終會(huì)釀成大案。