溫州，再次傳出一銀行副行長涉嫌集資詐騙，疑利用銀行資源從事高利貸業(yè)務(wù)的消息。
6月1日，《華夏時報》記者從溫州鹿城公安局獲悉，溫州銀行順境支行副行長陳曦因涉嫌集資詐騙罪已于2012年2月29日被刑拘，目前該案處于公安偵查階段。
據(jù)本報記者掌握的一份內(nèi)部材料顯示，陳曦涉案資金達1.3058億元。但目前剛組建不久的債權(quán)委員會有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，陳曦案金額與他們掌握的數(shù)據(jù)有出入，陳曦自己所報金額明顯偏少。
陳曦案發(fā)至今有三個月，自發(fā)成立的債權(quán)維權(quán)會，已聘請律師介入提供法律服務(wù)，并一直主動跟鹿城公安局經(jīng)偵大隊保持溝通機制。接受本報記者采訪的眾多債權(quán)人認(rèn)為陳曦所犯罪行不是獨自完成，可能有同伙串謀、分工并共同實施。
案發(fā)始末
陳曦，溫州市洞頭人，溫州大學(xué)畢業(yè)。曾任溫州銀行新橋支行信貸員，溫州銀行甌海支行業(yè)務(wù)經(jīng)理，溫州銀行順境支行行長助理。案發(fā)前，陳曦系溫州銀行順境支行副行長。
陳曦案債權(quán)人之一李湘(化名)告訴本報記者，她與陳曦是通過一位朋友認(rèn)識的，當(dāng)時陳曦還只是銀行的信貸員。“他幫我貸了幾筆款之后，彼此才漸漸熟悉起來。”李湘說。
2007年，陳曦突然找到李湘說銀行里有一種叫做委托貸款的業(yè)務(wù)，并詢問她是否有興趣。考慮到有銀行這個平臺做擔(dān)保，雖然心存疑慮，但最終李湘還是辦理了。
就這樣，陳曦又讓李湘相繼辦理了幾次，平均利息大致保持在2分—2.5分，結(jié)算也很及時，每月一結(jié)。在李湘與陳曦合作的幾年里，陳曦也從一個銀行的小信貸員，升為了支行副行長。看到陳曦步步高升，李湘也越發(fā)地信任他。
2010年年底的時候，陳曦又向李湘推銷一項所謂墊資還貸的業(yè)務(wù)，就是針對銀行內(nèi)一部分貸款到期的客戶，幫他們預(yù)先墊付還款，從中賺取利息。此時李湘已經(jīng)對陳曦的話深信不疑，資金投入也越來越多，到2011年時，其中三筆合起來大概有600多萬。
與李湘的經(jīng)歷相似的，還有一名債權(quán)人趙曉(化名)，他告訴記者，“我跟陳曦是同行，經(jīng)常一起參加銀監(jiān)會組織的中層以上干部培訓(xùn)，覺得他為人還不錯。2011年11月的某天，陳曦打電話給我說有個客戶著急還貸，需要資金，利息讓我定。我給他打了一筆錢，之后就石沉大海了。”
債權(quán)人委員會負(fù)責(zé)人徐先生對《華夏時報》記者說，到了2011年底，很多的債權(quán)人開始坐立不安了，紛紛聯(lián)系陳曦，他時而接電話，時而推脫，到單位找他也經(jīng)常不見人影。后來大家才知道，其實大部分錢都是他個人拿去做投資了。
陳曦一案事發(fā)后，眾債權(quán)人積極與公安等部門溝通。“經(jīng)過公安經(jīng)偵大隊鑒定后，我才知道自己的6份委托貸款合同中，只有2008年最初的兩份是真的。”李湘說。
詐騙資金去向存疑
5月4日，眾多債權(quán)人成立債權(quán)人委員會，推選主委，后再成立“陳曦案債權(quán)清算籌備組”(簡稱清算組)，開始聘請律師，并與公安等部門進行維權(quán)交涉。
根據(jù)清算組截至目前統(tǒng)計的陳曦債權(quán)登記在案的資金為1.3788億，涉及人數(shù)近30人，其中有陳曦的同學(xué)、朋友甚至同行。
陳曦歸案后，主動供認(rèn)的投資項目就有8個，分別是：上海奢尚公司3100萬元；北京九鼎的基金以其他人名字投資230萬元；溫州法國餐廳173萬元；恒隆460萬元；紅山公司96萬元；中國茶葉50萬元；溫州新城公司100萬元；廣州眼鏡店90萬元等。
陳曦交代期間接待費300萬元，上海和溫州的三套房產(chǎn)共計1830萬元，現(xiàn)在自己住房300萬元。其他有三人欠陳曦共計2103萬元，利息支出4100萬元，加上其他項支出共計13058萬元。
借款和支出還有近500萬元的缺口，而根據(jù)其他債權(quán)人向本報記者反映，其中上海奢尚公司說已經(jīng)還給陳曦2750萬元，另外九鼎和恒隆待持人均不承認(rèn)那些錢是陳曦的。
“資金缺口幾千萬，公安部門辦理這類案子首先要考慮維護社會穩(wěn)定，公安部門追贓很重要，除了查犯罪事實，還要追查陳曦的資產(chǎn)去向，他是否有隱瞞收入和支出。”清算組聘請的浙江聯(lián)英律師事務(wù)所副主任余隱告訴本報記者。
在債權(quán)人提供的信息列表上，記者注意到其中七筆資金都是打給林友奇的，共計1260萬元；另外一位名為雷少軍的三個銀行賬戶共計轉(zhuǎn)入9395萬元。
據(jù)記者調(diào)查，林友奇系陳曦的高中同學(xué)，擔(dān)任浙江夫卡伽進出口有限公司總經(jīng)理。在多份“委托貸款合同”上注明的借貸人為林友奇，擔(dān)保人為浙江夫卡伽進出口有限公司投資人林秀美，其系上海奢尚公司實際投資人。陳曦這些與林友奇的假“委托貸款合同”中，合同總額2670萬元，而這些借款全部轉(zhuǎn)入林友奇?zhèn)�人的銀行賬戶。
6月1日，記者聯(lián)系林友奇核實上述事實，林友奇對本報記者表示，過去曾經(jīng)讓陳曦幫忙貸過一兩次款，錢早都還了。至于陳曦將錢打入他的私人賬戶，林友奇表示他不清楚賬戶是怎么回事，他也沒拿過一分錢，不排除陳曦復(fù)印之前留下的材料偽造。
而另外一位借貸人雷少軍，據(jù)債權(quán)人說陳曦之前說是他親戚公司的財務(wù)人員，后來又說其身份證是地上撿的。
余隱說：“很多疑點需要公安部門進一步偵查，特別是資金流向。目前查看陳曦自己交代的幾個項目，投資回報率都不高，而借高息一般都是做短平快的項目，這其中不排除陳曦隱瞞優(yōu)質(zhì)投資項目的可能。”