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        招行工行等銀行員工被曝大量兜售客戶信息
        2012-03-16   作者:  來源:中國網(wǎng)
         
        【字號(hào)

            據(jù)2012年央視“3.15”晚會(huì)消息,招商銀行、工商銀行等銀行網(wǎng)上銀行發(fā)生失竊案,銀行內(nèi)部員工被曝泄露出售客戶信息。招商銀行信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核員胡斌,向朱凱華出售個(gè)人信息300多份。中國工商銀行客戶經(jīng)理曹曉軍,通過中介向朱凱華高達(dá)2318多份。
          2011年2月14日,家住上海浦東的陳小姐通過網(wǎng)銀登陸賬戶,她立刻驚呆了。原本存有4萬多元的招商銀行賬戶里,余額竟只剩下85元錢。
          陳小姐說,她這張卡已經(jīng)用了十幾年了,從來沒有離過身,密碼只有她一人知道。那卡上的錢怎么會(huì)一夜之間不翼而飛呢?
          同樣的事情也降臨到王小姐身上,原本存有15000元的招行卡里,莫名其妙僅剩下了24元錢。
          類似的儲(chǔ)戶失竊案一件件發(fā)生,2011年2月下旬起,上海警方連續(xù)接到幾十起報(bào)案,涉及招商銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等多家銀行,被盜金額最高的達(dá)到233萬多元。
          是誰神不知鬼不覺盜走了這些賬戶里的錢?而且銀行卡發(fā)生支付或轉(zhuǎn)賬時(shí),都會(huì)有短信通知,受害人為什么沒收到呢?警方發(fā)現(xiàn),作案人極其狡猾,在通過網(wǎng)銀進(jìn)入受害人的賬戶后,并不是直接將錢劃走,而是利用目前銀行對(duì)水電煤氣等公共事業(yè)費(fèi)繳費(fèi)不提供短信通知服務(wù)這一點(diǎn),先給賬戶開通公共事業(yè)費(fèi)繳費(fèi)功能,之后通過淘寶網(wǎng)店,使用受害人的銀行賬戶,以低折扣代繳電話費(fèi)、水電費(fèi)等方式轉(zhuǎn)手套現(xiàn),而受害人毫無察覺。
          要完成這些操作,除了銀行卡號(hào),必須要有賬號(hào)密碼,作案人又是怎么知道密碼的呢?
          上海市閘北區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì),在江西南昌將犯罪嫌疑人朱凱華抓獲。起獲贓物時(shí),一個(gè)小小的U盤讓警方大為震驚,里面竟儲(chǔ)存著50多萬條上海市機(jī)動(dòng)車主信息, 3000多條個(gè)人詳細(xì)的銀行卡信息和征信報(bào)告,包括姓名、銀行卡號(hào)、身份證號(hào)、車輛情況,家庭住址,甚至家庭成員狀況等等。
          這么多如此詳細(xì)的個(gè)人信息,朱凱華是從哪里獲得的呢?朱凱華交代。他首先在網(wǎng)上從一個(gè)重慶人手里購買了大批上海市機(jī)動(dòng)車車主信息。車主信息里面,有的帶身份證,有的不帶。依照車的高低檔次,朱凱華整理出帶有身份證號(hào)的車主名單,這些人成為他作案的初選目標(biāo)。如何獲取這些人的銀行卡信息呢?朱凱華再次在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)尋找專門販賣個(gè)人信息的販子,以每份幾十到一百元的價(jià)格,從這些人手上購買目標(biāo)車主的個(gè)人銀行卡信息和個(gè)人征信報(bào)告。
          朱凱華得到的信息包括:車主在各家銀行的銀行卡卡號(hào)和賬戶余額。而個(gè)人征信報(bào)告中包含了更為詳盡的個(gè)人信息,包括銀行客戶的收入、詳細(xì)住址、手機(jī)號(hào)、家庭電話號(hào)碼、甚至配偶和子女的職業(yè)、生日等等,正是借助這些信息,朱凱華篩選編排出最有可能的六位數(shù)密碼。
          王小姐的密碼就是跟家里的電話號(hào)碼有一點(diǎn)關(guān)系。而陳小姐的密碼是跟她的身份證信息有一點(diǎn)關(guān)系。之后,朱凱華逐個(gè)登錄網(wǎng)銀,用編制的密碼嘗試進(jìn)入受害人賬戶。他交待,成功的機(jī)率能達(dá)到20%左右。
          朱凱華共購買了3000多份車主的銀行卡信息和個(gè)人征信報(bào)告,到被抓獲時(shí),共造成受害人損失300多萬元。那么,究竟是什么人,在出售這么詳細(xì)的個(gè)人信息呢?
          胡斌,網(wǎng)名“夜光杯”,真實(shí)身份是招商銀行信用卡中心風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核員,向朱凱華出售個(gè)人銀行信息300多份。胡斌通過中間人拿到朱凱華要求查詢的名單后,通過銀行內(nèi)部系統(tǒng)查詢這些客戶的銀行卡信息及個(gè)人征信報(bào)告。他交待,自己在上班的電腦上查好后打印出來,掃描好后發(fā)給客戶。
          曹曉軍,網(wǎng)名“四一人生”,真實(shí)身份中國工商銀行武漢黃陂支行客戶經(jīng)理。僅他一人,通過中介向朱凱華出售個(gè)人征信報(bào)告多達(dá)2318份。
          向朱凱華出售個(gè)人征信報(bào)告、銀行卡信息的,還有中國農(nóng)業(yè)銀行無錫榮龍支行員工董某、中國工商銀行福州鼓樓支行員工陳某。個(gè)人征信報(bào)告、銀行卡信息,本屬該被嚴(yán)格保密的個(gè)人信息,在這些銀行工作人員手中,卻被以一份十元到幾十元的低廉價(jià)格,大肆兜售。這樣的隱患讓人擔(dān)憂:這一份份詳盡的個(gè)人信息,又會(huì)給多少心懷叵測(cè)的人留下可乘之機(jī)。

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