國家外匯管理局就應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)問題接受記者采訪
2011年以來，國家外匯管理局積極貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院的決策部署，繼續(xù)保持打擊“熱錢”的高壓態(tài)勢，特別是通過進(jìn)一步改進(jìn)檢查手段，積極應(yīng)用“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”，不斷提高對(duì)“熱錢”等違法違規(guī)行為的打擊精準(zhǔn)度。日前，國家外匯管理局副局長鄧先宏就應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)問題接受了記者采訪。
問1：今年以來，外匯管理部門在打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)方面成效如何？
答：今年以來，為切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，外匯局按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，保持對(duì)“熱錢”的高壓打擊態(tài)勢，成效明顯。2011年上半年，共查處各類外匯違法違規(guī)案件1865件，涉案金額超過160億美元，較去年同期分別增長26.2%和26.9%；共處行政罰沒款2.6億元人民幣，而2010年全年罰沒款總額是2.43億元人民幣。2011年上半年，外匯管理部門與公安機(jī)關(guān)密切配合，在廣東、福建、深圳等地開展了一系列打擊跨境資金違規(guī)流動(dòng)專項(xiàng)行動(dòng)，共破獲10起地下錢莊和網(wǎng)絡(luò)炒匯案件，涉案金額累計(jì)超過100億元人民幣，搗毀16個(gè)非法交易窩點(diǎn)，有效地打擊和震懾了外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)，有力遏制了“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)日趨活躍的勢頭。
問2：今年以來，外匯局對(duì)“熱錢”等違法違規(guī)資金的查處呈現(xiàn)了突破性增長，請(qǐng)問主要原因是什么？
答：近年來，隨著我國涉外經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)更加復(fù)雜和隱蔽。外匯局始終嚴(yán)厲打擊跨境資金違規(guī)流動(dòng)，開展應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金流入專項(xiàng)行動(dòng)，有針對(duì)性地查處重點(diǎn)主體、重點(diǎn)渠道違法違規(guī)資金，嚴(yán)厲打擊地下錢莊等違法違規(guī)交易。特別是外匯局多渠道深入挖掘“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)線索，并及時(shí)與現(xiàn)場檢查進(jìn)行銜接和聯(lián)動(dòng)，從而提高了對(duì)打擊“熱錢”的精確性和有效性。
一般情況下，外匯局獲取外匯違規(guī)流動(dòng)線索的主要渠道包括：一是外匯管理部門的業(yè)務(wù)辦理或現(xiàn)場檢查；二是接到的舉報(bào)；三是公安、審計(jì)、海關(guān)、稅務(wù)等其它部門的案件線索移交。其中，對(duì)于主動(dòng)反映、檢舉、揭發(fā)外匯違法違規(guī)線索的舉報(bào)人，我們將根據(jù)其貢獻(xiàn)大小給予最高10萬元人民幣的獎(jiǎng)勵(lì)金，對(duì)有特殊貢獻(xiàn)的舉報(bào)人，經(jīng)批準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)金還可以適當(dāng)提高。
為加強(qiáng)對(duì)“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警，近年來外匯局大力提升和完善非現(xiàn)場檢查手段。2010年，外匯局開發(fā)了“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”，并在全國正式推廣。該系統(tǒng)的運(yùn)用，增強(qiáng)了外匯管理部門深入挖掘違法違規(guī)資金流動(dòng)線索的能力，為提高打擊外匯違法違規(guī)活動(dòng)的精確性、主動(dòng)性和有效性發(fā)揮了重要作用。
問3：能簡要介紹一下“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”嗎？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”主要用于發(fā)現(xiàn)“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)線索。近年來，違法違規(guī)資金跨境流動(dòng)的手段與方式愈加復(fù)雜，給外匯管理檢查工作帶來極大挑戰(zhàn)。若僅靠日常監(jiān)管或現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索，已難以適應(yīng)形勢需要。為使外匯檢查覆蓋各類市場主體的外匯收支活動(dòng)，外匯局經(jīng)過多年探索，設(shè)計(jì)開發(fā)了“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”。
該系統(tǒng)的特色在于：一是覆蓋面廣，涵蓋了銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人等各類涉匯主體，監(jiān)測經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目下幾乎所有的外匯交易信息。二是信息搜索能力強(qiáng)，可以從浩如煙海的外匯交易數(shù)據(jù)中篩選出可疑和違規(guī)交易，并勾畫出可疑和違規(guī)交易主體資金運(yùn)作的整體軌跡，從而迅速、準(zhǔn)確地鎖定違法違規(guī)主體及其具體違法違規(guī)行為，基本實(shí)現(xiàn)了外匯監(jiān)管全方位、違法違規(guī)均鎖定以及對(duì)案件查處的精確制導(dǎo)。
問4：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”的實(shí)際效果如何？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”在發(fā)現(xiàn)并鎖定外匯違法違規(guī)線索方面具有明顯的優(yōu)勢，正在成為外匯局精確打擊違規(guī)跨境資金流動(dòng)的有力武器。今年上半年，外匯局的立結(jié)案數(shù)量和罰沒款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過去年同期，其中“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)揮了重要作用。
目前，“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”通過設(shè)置6類19項(xiàng)監(jiān)測分析指標(biāo)，較全面地覆蓋了“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動(dòng)的主要交易方式和渠道。今年上半年，利用“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”，外匯局在全國范圍內(nèi)重點(diǎn)篩選和排查了近兩年內(nèi)與“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流入和結(jié)匯相關(guān)的線索，共發(fā)現(xiàn)涉嫌違規(guī)資金跨境流動(dòng)線索821起，涉嫌違規(guī)交易16945筆，涉嫌違規(guī)金額167.03億美元。其中，江蘇省分局、上海市分局和浙江省分局的線索查實(shí)率分別達(dá)62.5%，70%和76.7%。
問5：能否介紹幾個(gè)通過“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)現(xiàn)的違規(guī)案例？
答：“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”可根據(jù)檢查經(jīng)驗(yàn)和檢查目標(biāo)靈活設(shè)置篩選條件和查詢方法，從而及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)資金流動(dòng)線索。
例如，一般情況下，交易貨款金額正常情況下不常以整數(shù)形式出現(xiàn)。基于這個(gè)行為特征，外匯局某支局定期監(jiān)測結(jié)匯后人民幣資金用于支付貨款且呈現(xiàn)整數(shù)形式的外匯交易，成功發(fā)現(xiàn)1起企業(yè)利用虛構(gòu)的貨物交易合同完成外債結(jié)匯，用于歸還境內(nèi)人民幣貸款的案件。經(jīng)查，該企業(yè)擅自改變了該筆外債結(jié)匯資金的用途，現(xiàn)已依規(guī)被當(dāng)?shù)赝鈪R局處罰。
再如，外匯局某分局在“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”中設(shè)置專門指標(biāo)，針對(duì)新設(shè)立外商投資企業(yè)以支付土地款名義大額快速結(jié)匯的行為進(jìn)行篩選，并跟蹤其結(jié)匯后人民幣資金流向。共篩選出了15家可疑企業(yè)并進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，其中查實(shí)9家企業(yè)結(jié)匯后的人民幣最終沒有用于先前申報(bào)的支付土地款，而是改作其它用途。目前，這9家企業(yè)也已被當(dāng)?shù)赝鈪R局查處。
問6：在發(fā)現(xiàn)“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動(dòng)線索后，外匯管理部門如何查實(shí)違規(guī)事實(shí)？違規(guī)主體將面臨什么樣的行政處罰？
答：外匯管理部門通過“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”發(fā)現(xiàn)并鎖定外匯違法違規(guī)行為的主體及所涉具體交易后，將有針對(duì)性地對(duì)有關(guān)主體開展現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證。根據(jù)2008年新修訂的《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第三十三條規(guī)定，外匯管理部門可以進(jìn)入經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和涉嫌外匯違法行為發(fā)生的場所，進(jìn)行現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證；有權(quán)要求相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員對(duì)所調(diào)查事項(xiàng)作出說明，并有權(quán)查詢與外匯違法事件直接相關(guān)單位和個(gè)人的賬戶；在有必要時(shí)，還可以向人民法院申請(qǐng)將違法資金等涉案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)或查封。
經(jīng)現(xiàn)場檢查和調(diào)查取證，查證確實(shí)存在外匯違法違規(guī)行為的，外匯管理部門將依法進(jìn)行行政處罰，涉嫌犯罪的，還將移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。其中，對(duì)于與“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動(dòng)行為有關(guān)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，外匯管理部門依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，除責(zé)令其整改、沒收違法所得外，還將對(duì)其處以涉案金額30%以下的罰款；對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的，還可以處以涉案金額30%以上等值以下的罰款。對(duì)于查實(shí)存在外匯違法違規(guī)行為的金融機(jī)構(gòu)，外匯管理機(jī)關(guān)還可責(zé)令其停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，給予警告和行政罰款。
今年上半年，外匯局對(duì)非法使用外匯、違規(guī)將外匯匯入境內(nèi)或非法結(jié)匯，以及違反外債管理規(guī)定等三類與“熱錢”流動(dòng)密切相關(guān)的違規(guī)行為，共處罰沒款2.02億人民幣，其中多起重大案件的處罰金額超過了1000萬元人民幣，充分顯示外匯局打擊“熱錢”等違法違規(guī)資金跨境流動(dòng)的力度和決心。
問7：請(qǐng)問，對(duì)今后應(yīng)對(duì)和打擊“熱錢”工作有何展望？
答：面對(duì)復(fù)雜的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢，外匯局將繼續(xù)嚴(yán)厲打擊跨境資金違規(guī)流動(dòng)，特別是對(duì)“熱錢”流入保持高壓態(tài)勢，進(jìn)一步提升檢查手段，加大大案要案查處力度。我們將不斷完善“外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)”，擴(kuò)大數(shù)據(jù)來源，優(yōu)化監(jiān)測分析指標(biāo)，并根據(jù)外匯收支形勢的變化及時(shí)調(diào)整監(jiān)測指標(biāo)。在強(qiáng)化對(duì)企業(yè)、銀行和個(gè)人異常資金流入的非現(xiàn)場監(jiān)測的同時(shí)，進(jìn)一步加大對(duì)異常資金流出的非現(xiàn)場檢查力度，切實(shí)防范和化解異常資金流入流出的金融風(fēng)險(xiǎn)。
總之，對(duì)于“熱錢”等違法違規(guī)資金流動(dòng)，外匯局有能力、有手段、更有信心予以堅(jiān)決打擊，任何擾亂外匯市場秩序、違反外匯管理法規(guī)的行為，都將依法受到應(yīng)有的懲處。
