再過(guò)一周，中國(guó)首只QDII基金──華安基金國(guó)際配置，將正式清盤。作為一個(gè)保本型產(chǎn)品，其帶給投資者的收益是，5年累計(jì)虧損18.85%。2010年，華安基金旗下基金合計(jì)虧損了4.12億元，業(yè)績(jī)處在墊底區(qū)域，今年上半年，華安基金繼續(xù)虧損了44億元，同樣處在所有基金公司虧損榜前十。在這樣的業(yè)績(jī)面前，記者搜索華安基金時(shí)發(fā)現(xiàn)，關(guān)于華安基金的某些稿件卻已經(jīng)無(wú)法打開。
華安國(guó)際夢(mèng)碎雷曼
公開資料顯示，作為國(guó)內(nèi)首只QDII基金，華安國(guó)際配置成立于2006年11月2日。該基金的產(chǎn)品說(shuō)明書顯示，在第一個(gè)投資周期內(nèi)，該基金的境外投資顧問(wèn)是雷曼兄弟資產(chǎn)管理(歐洲)有限公司以及雷曼兄弟國(guó)際公司(歐洲)。在第一個(gè)投資周期內(nèi)，該基金投資于結(jié)構(gòu)性保本票據(jù)。該結(jié)構(gòu)性保本票據(jù)所對(duì)應(yīng)資金通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)和機(jī)制全額配置于收益資產(chǎn)與保本資產(chǎn)。
在華安國(guó)際配置的實(shí)際運(yùn)行中，雷曼資產(chǎn)管理每月向華安基金提供資產(chǎn)配置建議，投資交易指令也通過(guò)雷曼資產(chǎn)管理的全球交易平臺(tái)執(zhí)行。然而，突如其來(lái)的國(guó)際金融危機(jī)和雷曼兄弟的倒閉，把華安國(guó)際配置推向了極為尷尬的境地。華安基金表示，由于華安國(guó)際配置基金投資的結(jié)構(gòu)性保本票據(jù)的相關(guān)主體雷曼兄弟國(guó)際公司(歐洲)及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)于2008年9月至10月先后進(jìn)入破產(chǎn)程序，致使該基金無(wú)法正常運(yùn)作和估值，基金財(cái)產(chǎn)面臨重大損失。
隨后，華安基金以雷曼歐洲違反雙方簽訂的《產(chǎn)品合作協(xié)議》有關(guān)義務(wù)和責(zé)任為由向上海市高級(jí)人民法院(簡(jiǎn)稱“上海高院”)起訴雷曼歐洲，要求判令解除其與雷曼歐洲的產(chǎn)品合作關(guān)系，并判令雷曼歐洲賠償相關(guān)損失。2009年6月15日至6月16日上海高院開庭審理了本案，法庭對(duì)此案沒有進(jìn)行當(dāng)庭判決，但要求原被告雙方進(jìn)行溝通，希望能通過(guò)庭外和解的方式結(jié)案。
經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的談判之后，華安基金與雷曼歐洲達(dá)成了和解協(xié)議，根據(jù)該協(xié)議，雷曼歐洲應(yīng)向華安國(guó)際配置基金支付44889933.48美元及自2009年7月1日起計(jì)算至付款日以和解款項(xiàng)為本金、以年利率2.25%為利率計(jì)算的利息。作為和解對(duì)價(jià)，在雷曼歐洲付清上述“和解所得”后，華安國(guó)際配置基金的破產(chǎn)索賠權(quán)利將轉(zhuǎn)讓給雷曼歐洲。
這部分“和解所得”計(jì)入基金凈值后，華安國(guó)際配置基金的每份凈值預(yù)計(jì)可達(dá)到0.97美元。這也意味著，在華安國(guó)際配置基金清盤后，華安基金還要對(duì)每份基金支出0.03美元給基金持有人。據(jù)悉，華安國(guó)際配置目前份額約9700萬(wàn)份，以此測(cè)算，華安基金將自掏腰包約1857.98萬(wàn)元。而對(duì)于持有人而言，盡管5年后該基金終于實(shí)現(xiàn)“保本”，但由于匯率帶來(lái)的損失，持有人在五年間最終虧損了約18.85%(2006年11月2日1美元可兌換人民幣7.875元)。
9月20日，華安基金一紙公告，宣布了中國(guó)首只QDII封閉長(zhǎng)達(dá)3年之久的華安國(guó)際配置就此清盤。
持續(xù)虧損
據(jù)同花順數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，絕對(duì)收益方面，華安旗下28只基金(合并前數(shù)量)累計(jì)單位凈值大于1元的為15只，累計(jì)單位凈值小于1元的為11只。累計(jì)單位凈值小于1元的11只產(chǎn)品中，有2009年發(fā)行的產(chǎn)品2只，2010年發(fā)行的產(chǎn)品4只，及2011年發(fā)行的產(chǎn)品5只。
最近一年(截至10月10日)華安旗下28只基金，總回報(bào)為正的僅有華安富利A、B，近一年總回報(bào)分別為2.86%及2.64%。
排名方面，近一年華安旗下表現(xiàn)在同類前列的有華安動(dòng)態(tài)、華安收益A、B及華安寶利，排名分別為10/122、12/65、10/65及2/15。這4只基金中，偏股混合型基金一只，混合債券型基金兩只，偏債混合型基金一只，4只基金合計(jì)份額為64.34億份，約占華安基金公募業(yè)務(wù)總份額807.05億份的8%。
而去年揚(yáng)帆出海的華安香港，近一年回報(bào)為-28.27%，凈值為0.7187元，在同類可比的21只基金中排名20位。華安核心近一年回報(bào)-23.96%，在同類可比的228只基金中名列208位。華安A股近一年回報(bào)為-16.48%，在同類可比的12只基金中排名11位。另外180ETF、180ETF聯(lián)接、華安富利A、華安富利B及華安成長(zhǎng)等基金近一年相對(duì)排名也較落后，分別為45/63、39/63、53/66、40/66及184/228。
公司總體層面來(lái)說(shuō)，去年全年，在前十大基金公司中，只有3家基金公司旗下基金出現(xiàn)投資虧損，其中，華安基金旗下基金合計(jì)虧損了4.12億元，可以說(shuō)業(yè)績(jī)處在墊底區(qū)域；今年上半年，華安基金繼續(xù)虧損了44億元，同樣處在所有基金公司虧損榜前十。
面臨這樣的業(yè)績(jī)，華安做了些什么呢？當(dāng)記者搜索《華安基金高層震蕩:二次蛻變之殤》《首只QDII清盤收官華安基金深陷人事地震》以及《華安基金旗下QDII:噩夢(mèng)不斷》時(shí)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)稿件已被刪除。關(guān)于華安基金的這些稿件打開后顯示“對(duì)不起，您訪問(wèn)的頁(yè)面不存在或已被刪除”的字樣。
