記者昨日從多位銀行業(yè)內(nèi)人士處獲悉，中國人民銀行（央行）已于昨日下發(fā)通知，計劃將商業(yè)銀行的保證金存款納入存款準備金的繳存范圍，從9月5日起實行分批上繳。
這意味著大量資金將被凍結，相當于未來6個月內(nèi)上調兩至三次存款準備金率。
所謂保證金存款，指的是金融機構為客戶提供具有結算功能的信用工具、資金融通以及承擔第三方擔保責任等業(yè)務時，按照約定要求客戶存入的用作資金保證的存款。而在信貸緊縮和存貸比日均考核的監(jiān)管壓力下，銀行吸儲的方式之一便是開承兌匯票獲得保證金存款。
央行網(wǎng)站統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2011年7月末，金融機構的人民幣單位項目下保證金存款余額為44222.36億元，如果再加上個人保證金存款余額192.80億元，共計44415.16億元。簡單測算，如將存款準備金率考慮為21%的平均比例，則商業(yè)銀行體系累計需上繳的存款準備金在9500億元左右。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，根據(jù)央行此次通知，目前將納入上繳基數(shù)的保證金存款將包含承兌匯票、信用證、保函三部分。中、農(nóng)、工、建、交及郵儲六大銀行9月5日起分批上繳，而其他銀行則自9月15日起分批上繳。
央行還為銀行設定了一定的“過渡期”，譬如對大銀行來說，9月5日至10月4日，只需要將保證金的20%按比例補交存準，然后10月5日至11月4日按60%的基數(shù)補交，11月5日以后才按100%的比例全部計收準備金。對小銀行來說，寬限期則長達6個月。
“但總的來說，就按100%計，還是相當于未來6個月內(nèi)收緊約8000億元資金，接近上調存款準備金率三次的效果。”一位交易員昨日如是說。
上述交易員同時感慨道，“之前市場預計銀行體系內(nèi)的資金最多只能再承受一次存款準備金的上調，按目前的情況，如果還要上調存款準備金，就意味著整個銀行體系的資金面臨枯竭。”
該交易員估計，“不排除央行通過公開市場逆回購放松一點流動性。”
8月中旬，央行在第二季度《中國貨幣政策執(zhí)行報告》中指出，下一階段將實施好穩(wěn)健的貨幣政策，堅持調控的基本取向不變，繼續(xù)把穩(wěn)定物價總水平作為宏觀調控的首要任務。
中國銀行間債市昨日現(xiàn)券收益率繼續(xù)上漲，市場早已流傳央行擬擴大銀行準備金的繳存范圍，因補繳準備金將回籠大量資金，引起市場對于未來資金面的悲觀預期。不過，經(jīng)過幾天的“消化”，隔夜市場拆借利率已從23日（存準基數(shù)調整消息最早傳出日期）飆至4.2306%后于昨日小幅回落至3.2235%。