昨天，有媒體報道，渤海銀行太原分行幾十位儲戶的至少千萬元存款在不知情情況下通過網(wǎng)銀被該行員工轉(zhuǎn)走，私人進行放貸。對此，渤海銀行方面對本報記者表示，案件發(fā)生后，當(dāng)?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查，目前對此案尚無定論。
渤海銀行隸屬于天津銀監(jiān)局監(jiān)管，對此，天津銀監(jiān)局方面昨日表示，要先了解一下情況，等案件告破后才會根據(jù)是否銀行涉嫌違規(guī)經(jīng)營或是操作上有風(fēng)險等問題，采取具體的監(jiān)管措施。
據(jù)媒體報道，這并不是普通的“內(nèi)鬼”盜款案件。通常，銀行員工盜取存款，基本上都是非法據(jù)為己有。而此案中，銀行內(nèi)部員工和銀行外的人相互勾結(jié)，由銀行外的人去鼓動他人到渤海太原分行存款，他們向儲戶承諾高于其他銀行的存款利息，同時也向儲戶隱晦地表達了存款的用途去向。在儲戶將錢存到銀行后，“內(nèi)鬼”就通過網(wǎng)銀將存款轉(zhuǎn)到了貸款人賬戶。犯罪嫌疑人向儲戶承諾的高息，來自非法貸款的收入。
據(jù)上述媒體調(diào)查，在此案件中，渤海銀行的最大風(fēng)控漏洞在于網(wǎng)銀安全。這起案件是銀行員工有辦法私自為客戶開立網(wǎng)銀。通常開辦網(wǎng)銀必須要確認(rèn)是客戶本人，且在現(xiàn)場才能開辦。
背景
城商行異地擴張受限
自2009年銀監(jiān)會放寬中小商業(yè)銀行分支機構(gòu)的市場準(zhǔn)入政策，很多城商行迅猛擴張，同時也暴露出種種風(fēng)險。齊魯銀行“偽造票據(jù)案”、溫州銀行“騙貸案”等暴露了銀行內(nèi)部管控機制不嚴(yán)謹(jǐn)。監(jiān)管層曾多次表態(tài)要求城商行審慎推進跨區(qū)經(jīng)營。今年4月1日，銀監(jiān)會主席助理閻慶民表示，未來對于內(nèi)控不健全的城商行的新設(shè)網(wǎng)點將申請“暫停審批”。