近日，浦發(fā)銀行天津分行與天津克運(yùn)國際物流集團(tuán)有限公司（以下簡稱“天津克運(yùn)集團(tuán)”）舉行了天津市首單境內(nèi)企業(yè)外幣資金池服務(wù)簽約儀式，雙方共同簽署了《銀企外幣資金池戰(zhàn)略合作協(xié)議》。浦發(fā)銀行將為天津克運(yùn)集團(tuán)所有成員單位提供自有外匯資金的集中存放，實(shí)現(xiàn)企業(yè)外幣資金統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一使用。
據(jù)介紹，國家外匯管理局頒布《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運(yùn)營管理》后，浦發(fā)銀行全新研發(fā)和推出了雙模式外幣資金池服務(wù)，既符合最新監(jiān)管要求，也能滿足集團(tuán)客戶外幣資金集中管理的需求：一個是普通集團(tuán)公司版外幣資金池，另一個是財務(wù)公司版外幣資金池。
據(jù)了解，一些大型集團(tuán)企業(yè)常常為集團(tuán)內(nèi)部成員企業(yè)外匯收支的不平衡所困擾：集團(tuán)下某一個成員單位需要結(jié)匯，而另一個成員單位卻需要購匯。這會產(chǎn)生大量的結(jié)售匯手續(xù)費(fèi)及匯率折損，提高了企業(yè)的運(yùn)營成本。
浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行外幣資金池服務(wù)可以很好地解決上述問題。該服務(wù)兼顧了企業(yè)集團(tuán)效益與成本，靈活組合資金上收下劃方式，滿足資金高度集中和資金劃轉(zhuǎn)最小化的不同需求，消除外幣存貸利差較小帶來的不利影響。浦發(fā)銀行外幣資金池服務(wù)涵蓋了外幣資金信息、資金匯劃、內(nèi)部計價管理及資金共享等幾大類服務(wù)，并提供包括銀行柜面、公司網(wǎng)銀和銀企直連等在內(nèi)的多渠道業(yè)務(wù)支持。該負(fù)責(zé)人表示，集團(tuán)型企業(yè)現(xiàn)金的集中管理能給企業(yè)帶來多重好處：企業(yè)客戶可以使資金流動更合理、財務(wù)監(jiān)控更易實(shí)現(xiàn)，將企業(yè)的高存款、高貸款、高費(fèi)用變?yōu)榈痛婵睢⒌唾J款、低費(fèi)用。