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近年來，利用手機短信、電話和網(wǎng)絡(luò)等通信手段實施的電信詐騙犯罪活動日益猖獗，詐騙手法層出不窮，花樣不斷翻新，上當受騙者眾多，群眾損失慘重。“日趨猖獗的電信詐騙犯罪，給人民群眾造成巨大的經(jīng)濟損失。” 公安部刑偵局副局長黃祖躍說。
電信詐騙網(wǎng)絡(luò)群由三大群體組成
2009年9月9日，浙江寧波市群眾周某在家中接到一個陌生電話，對方冒用人民銀行溫州分行和溫州市公安局名義，稱其家中電話欠費并涉嫌洗黑錢，需要她將賬戶資金轉(zhuǎn)賬到安全賬號內(nèi)，騙走周某人民幣9.4萬元。
接報后，寧波警方立即開展偵查，很快查找到詐騙電話線路的支撐點在境外某臺服務(wù)器上。警方查明，僅2009年8月至10月，通過該服務(wù)器進入大陸的詐騙電話達100多萬個，浙江、北京、福建等10多個省市400名群眾受騙，涉案金額達3600多萬元。
浙江省公安廳將此系列案件列為專案并展開進一步偵查。經(jīng)查，這個電信詐騙網(wǎng)絡(luò)群由三大群體組成：第一個群體是電信詐騙集團，撥打詐騙電話的犯罪窩點多設(shè)在臺灣或國外；第二個群體是為電信詐騙集團提供通信線路、服務(wù)器和軟交換平臺等技術(shù)支撐的通信運營商、經(jīng)營業(yè)者；第三個群體是為電信詐騙集團轉(zhuǎn)移贓款的取款人員。這三大部分群體既緊密聯(lián)系，又相對獨立，相互之間通過非接觸的資金付費方式維持詐騙網(wǎng)絡(luò)的運轉(zhuǎn)。
今年6月21日上午10時，經(jīng)數(shù)月縝密偵查經(jīng)營后，公安部指揮調(diào)度大陸17個省市區(qū)公安機關(guān)與臺灣警方采取同步行動，成功摧毀了這個特大跨境電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)群，抓獲犯罪嫌疑人148名，搗毀詐騙窩點及地下洗錢場所57處。這是近年來大陸公安機關(guān)打擊電信詐騙團伙最完整、最徹底、最成功一仗。
源于臺灣迅速蔓延全國
打擊電信詐騙犯罪專家、北京市公安局刑偵總隊金大志介紹，電信詐騙借助固定電話、手機、手機短信、網(wǎng)絡(luò)等通信傳播介質(zhì)，發(fā)布、傳遞虛假信息進行詐騙的一種犯罪活動。主要包括三大類，即手機短信詐騙、電話詐騙和網(wǎng)絡(luò)詐騙。此類犯罪突出的特點是，以非接觸性的方式作案，整個犯罪過程中，不法分子與受害人不用打照面就能完成犯罪。
《經(jīng)濟參考報》記者了解到，此類詐騙最早源于臺灣，從1997年開始興起，最初以“刮刮卡”中獎、六合彩中獎等形式誘騙民眾上當實施詐騙，至2003年，犯罪嫌疑人利用手機、網(wǎng)絡(luò)電話進行詐騙的犯罪行為已泛濫成災(zāi)。由于臺灣警方打擊力度加大，臺灣騙子在2003年后開始潛入大陸，盤踞福建泉州、廈門等地建立詐騙窩點，并招募發(fā)展一些懂閩南語的無業(yè)人員充當一線話務(wù)員，實施詐騙活動。
從2003年至2009年期間此類犯罪的突出特點是實施隔岸詐騙，鉆兩岸司法協(xié)作的空子和漏洞，以逃避打擊。在大陸設(shè)窩點，通過撥打網(wǎng)絡(luò)電話，詐騙臺灣島內(nèi)民眾；在臺灣建窩點，通過撥打網(wǎng)絡(luò)電話，詐騙大陸民眾。此后一些國內(nèi)的不法人員開始效仿這種手法實施詐騙，屢試屢爽，迅速發(fā)展蔓延，禍害全國，逐漸形成帶有地域性特征的職業(yè)犯罪群體，目前在國內(nèi)，幾乎所有的手機用戶都收到過詐騙的短信或電話。
發(fā)案增長迅猛已成突出問題
近年來，詐騙犯罪案件發(fā)案快速上升，危害日益嚴重。2009年，全國詐騙案件立案38.1萬起，造成財產(chǎn)損失113.6億元，今年1至4月，全國公安機關(guān)共立詐騙案件10.8萬起，造成財產(chǎn)損失41億元，同比分別上升20%、69%。其中增長勢頭最猛的是電信詐騙犯罪。呈逐年多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，發(fā)案和財產(chǎn)損失金額成倍增長。
今年3月29日15時許，在深圳開公司的王先生在家中接到一個自稱是東莞電信公司工作人員的電話。對方告訴王先生，他在東莞開通的一部固定電話和他深圳家中固定電話綁定，現(xiàn)已欠費2000余元。王先生清楚記得，家中電話沒有綁定或欠費。此時，對方建議王先生報警，并熱情為他將電話轉(zhuǎn)接至“東莞市公安局”。
電話中自稱“姜警官”的男子告訴王先生，他的電話信息可能被人盜用，涉嫌從事非法洗黑錢，現(xiàn)案件已移交至檢察院。“姜警官”再一次熱情地將電話轉(zhuǎn)接至“市檢察院”。一位姓陳的“檢察官”證實了“警方”的說法，稱王先生確實涉嫌一宗“洗黑錢案”，并且目前中央已成立專案組對此案進行偵查，準備凍結(jié)其名下的所有資金。“檢察官”提出建議，為了證實王先生的清白，請他將其名下資金暫時全部轉(zhuǎn)移至“市檢察院”指定的安全賬戶上，并請他記錄了賬戶號碼。
謹慎的王先生特意通過“114”查詢了“姜警官”所提供的電話，結(jié)果認定確系東莞市公安局電話。打消顧慮后，王先生在3月30日至4月2日三天時間，按照“陳檢察官”的指導(dǎo)，先后將自己全部款項2264萬元人民幣分別轉(zhuǎn)賬給36個不同賬戶。在此后的短短幾天內(nèi)，這些賬戶內(nèi)的資金被犯罪分子在境內(nèi)外多處快速取現(xiàn)。
此案成為至今為止全國電信詐騙案值最大的案件。
警方表示，目前詐騙團伙已經(jīng)實現(xiàn)了分級作業(yè)，犯罪團伙內(nèi)部分工明確，詐騙過程環(huán)環(huán)相扣，加上通過技術(shù)手段更改來電顯示，具有很大的欺騙性。
據(jù)來自公安部的統(tǒng)計，2009年，僅上海、江蘇、浙江、福建、廣東5個省市群眾損失就高達10余億元。北京、江蘇等地還屢屢發(fā)生百姓一次被騙數(shù)百萬上千萬元的案件，高發(fā)時段，僅北京一天就發(fā)案近50起，每天經(jīng)濟損失數(shù)百萬元。由于電信詐騙犯罪多以電話盲撥、短信群發(fā)等形式進行，涉及面廣，危害者眾，已成為影響人民群眾安全感的一個突出治安問題。
新“騙術(shù)”已衍生出30多個變種
《經(jīng)濟參考報》記者從浙江省公安廳刑偵總隊了解到，從電信詐騙誕生之日起，騙子的各種騙術(shù)就在不斷花樣翻新。每過一兩個月，警方就會接到舉報新的“騙術(shù)”，至今已衍生出30多個變種，有中獎、汽車退稅、信用卡消費、冒充熟人、綁架勒索、直接匯款、電話欠費、災(zāi)區(qū)募捐、網(wǎng)絡(luò)購物、股票走勢預(yù)測、彩票中獎等等。警方都會根據(jù)掌握的情報，及時通過媒體對社會作出預(yù)警信息通報。
反詐騙專家認為，雖然“騙術(shù)”名目繁多，但本質(zhì)卻只有三類，餡餅類、親情類和震撼類。餡餅類是利用人們貪小便宜的心理，以中獎、退稅、預(yù)測股市等名義，引誘事主匯款轉(zhuǎn)賬；親情類是利用人們?yōu)橛H人好友擔(dān)心的焦急心理，欺騙事主匯款轉(zhuǎn)賬；震撼類是利用人們遭遇意外打擊后的大腦短暫空白，操控事主匯款轉(zhuǎn)賬。一個“騙術(shù)”往往綜合運用兩類心理，增加迷惑性。
警方表示，絕大多數(shù)詐騙犯罪都是可以預(yù)防和避免的。從相關(guān)案件來看，犯罪分子往往利用廣大市民對有關(guān)電話功能的不熟悉、有關(guān)職能部門運作機制的不了解因素實施詐騙作案。因此，民眾知悉銀行、法律、稅務(wù)等方面相關(guān)的知識尤為重要。
此外，犯罪分子之所以詐騙得逞，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)個人信息，利用被害人發(fā)個人信息做文章，讓被害人不由得不信，從而落入犯罪分子布好的圈套。因此，公民必須要養(yǎng)成保密意識，防止個人及家庭的重要信息外泄。
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