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“投資1萬元就可以炒賣價值100萬元甚至500萬元的黃金”“足不出戶實現(xiàn)24小時賺大錢”……這些頗具誘惑力的言語是一些地下炒金公司打出的宣傳語。
今年以來，黃金價格一路飆升，不斷有人參與到黃金投資隊伍中，地下炒金公司也頻頻冒出，通過在網(wǎng)絡(luò)打廣告或電話推銷等方式，大肆宣揚投資收益，吸引投資者。
近日，記者暗訪了幾家地下炒金公司，這些公司設(shè)計的各種陷阱讓不少投資者上當(dāng)受騙。
街頭小廣告：“投資黃金一本萬利”
采訪中記者發(fā)現(xiàn)，為了獲得地下炒金的傭金收益，地下炒金公司大張旗鼓地招攬顧客，招攬方式層出不窮，包括印發(fā)傳單、網(wǎng)上發(fā)帖、電話訪問等。
在濟(jì)南街頭，記者經(jīng)常看見公交站牌、人行道等張貼著地下炒金公司的廣告。廣告單只有名片大小，內(nèi)容比較簡單。上面寫著“投資黃金一本萬利”“收獲黃金收獲財富”等宣傳語，下方只留有一個手機(jī)號碼或者QQ號。
而在百度貼吧、天涯論壇等網(wǎng)站上，也常常可以看到一些炒金公司招攬顧客的帖子。天涯論壇里一則帖子上寫到，“股市跌跌不休，看空而不能做空，股指期貨拒人于千里之外，小資金如何才能做空呢？開始炒黃金吧！24小時交易，小資金靈活做空。”
一位通過QQ招攬客戶、自稱是環(huán)球資本管理有限公司深圳分支機(jī)構(gòu)的人士告訴記者，“目前炒現(xiàn)貨黃金多半是指買賣倫敦金，倫敦金是指放在倫敦金地下金庫中的純度為99.99%的金條，買賣以100盎司為一手，做多和做空都可以掙錢。”
魯證期貨濟(jì)南營業(yè)部研發(fā)部經(jīng)理曹德云說，“地下炒金實際上是一種在表象上和期貨非常相似的偽期貨交易，往往打著境外期貨交易平臺國內(nèi)總代理的旗號欺騙投資者。這種炒金方式其實并沒有正規(guī)期貨發(fā)現(xiàn)價格和套期保值的功能，反而分流了部分投資者，對正規(guī)的投資市場造成沖擊，影響了期貨兩大功能的運用。”
地下炒金公司大肆宣揚炒黃金掙錢的同時，還不忘渲染自身規(guī)模的龐大。
濟(jì)南市一家地下公司的工作人員就向記者聲稱其公司顧客人數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000人，所代理的英國交易平臺每月交易量達(dá)數(shù)十億美元。根據(jù)這名工作人員給出的地址，記者在濟(jì)南市北園大街上一棟寫字樓里找到了這家公司。公司門外墻壁上掛著一塊寫有“濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”字樣的牌子，單從公司名稱上看，這家公司和炒作黃金并沒多大關(guān)系。
推開一扇防盜門進(jìn)去，記者看到的是一間不足40平方米的辦公室，大約七八張電腦桌被藍(lán)色擋板分隔開，5名工作人員正坐在電腦前查看黃金行情走勢。接待記者的一名男子說，在這里的每一位工作人員都可以提供炒黃金開戶的服務(wù)。
交談期間，一名女性工作人員在不停地?fù)艽螂娫挘龑﹄娫捘穷^說，“我是某某現(xiàn)貨黃金投資網(wǎng)，您對投資黃金有了解嗎？我們可以為您提供這樣一種機(jī)會……”在一名工作人員電腦桌前張貼了一張?zhí)崾荆锩婕俣撕涂蛻魧υ挼?個問題，包括對方是否知道投資現(xiàn)貨黃金、是否上網(wǎng)，以及能否通過網(wǎng)絡(luò)傳給對方一個交易軟件等，正是這名女性工作人員打電話的內(nèi)容。
這名男子對此解釋說，“很多客戶都是外地的，不會到我們這里來看公司的辦公環(huán)境，一般只是通過網(wǎng)絡(luò)或者電話交流，而且我們也可以通過這種方式獲得更多的客戶。上周浙江一位客戶通過電話聯(lián)系開戶后，立刻打過來50萬元進(jìn)行交易。”
“低門檻高收益”迷惑投資者
為吸引顧客的注意，并使人對炒黃金有安全感，消除資金一去不復(fù)返的擔(dān)憂，不少公司標(biāo)榜自己是國外老牌在線交易商在國內(nèi)的獨家代理，甚至有的地下炒金公司還作出“如果客戶提不出錢，我們雙倍償還”的承諾。
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的工作人員告訴記者，“我們公司是英國資深金融集團(tuán)ROSINAD的大陸地區(qū)總代理。投資現(xiàn)貨黃金上漲的時候可以做，下跌的時候也可以做，24小時都可以交易，而且只需要1000多元就可以做，風(fēng)險也是可以控制的。”
據(jù)這名工作人員介紹，投資者可以按照1：100的杠桿進(jìn)行交易，投資1萬元可以買賣價值100萬元的黃金。“如果投入一萬元購買了100萬元的黃金，即便是虧損了幾十萬元最多只會失去1萬元的保證金，但是如果盈利幾十萬元，這些收益將全部歸投資者所有。”
對于開戶的程序，地下炒金公司也表示“非常簡單”。中國北方金銀石家莊辦事處的人士表示，只需要將個人身份證復(fù)印件、地址，以及工商銀行、建設(shè)銀行和交通銀行任一銀行賬戶從網(wǎng)絡(luò)傳遞過去就可以辦理開戶手續(xù)。濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說，“開戶流程非常簡單，提供身份證復(fù)印件和銀行賬號后，最多一個小時就可以完成開戶。”
濟(jì)南某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的人士說，在投資者開戶以后，可以由專業(yè)的分析師提供免費的培訓(xùn)和咨詢服務(wù)。“我們免費開戶免費培訓(xùn)，只是在每筆交易時不論金額多少固定收取0.8美元的手續(xù)費。”手續(xù)費的收取，各家地下炒金的規(guī)定也不相同，中國北方金銀石家莊辦事處的人士表示，每手交易他們要收取200港幣的手續(xù)費。
交談中，當(dāng)記者對是否開戶表現(xiàn)出猶豫不決時，濟(jì)南某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的一位負(fù)責(zé)人說，因每筆交易都需將人民幣兌換成美元，為降低當(dāng)前匯率波動頻繁和人民幣升值可能帶來的收益風(fēng)險，他們還將人民幣兌換美元比例固定為8：1，匯率波動帶來的損失由他們來補(bǔ)償。
這位負(fù)責(zé)人還鄭重地表示，“雖然外界有很多對地下炒金的現(xiàn)象表示懷疑，認(rèn)為是不合法的事情，但現(xiàn)在并沒有明確的法律規(guī)定不能采取這種方式炒黃金，那就不能算是違法的。”
“資金可能被地下炒金公司挪用”
曹德云說，“地下炒金現(xiàn)在主要有兩種形式，一種是只吸納客戶資金但實際上并無實質(zhì)交易的虛擬盤，另外一種是和境外交易對接、但交易信息滯后的外盤。這兩種交易方式都存在很大的風(fēng)險，前者因為客戶的資金并未投入實際交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滯后，容易被炒金公司坐莊而大幅虧損。”
據(jù)介紹，目前國內(nèi)投資黃金主要有3個正規(guī)渠道，分別是在上海黃金交易所進(jìn)行現(xiàn)貨交易，在上海期貨交易所進(jìn)行期貨交易，以及購買一些金融機(jī)構(gòu)的黃金理財產(chǎn)品。
曹德云認(rèn)為，與以上三種黃金投資渠道相比，地下炒金明顯表現(xiàn)出不正規(guī)和不公平的特點。“很多地下炒金公司身兼交易組織者和參與者雙重身份，他們往往以坐莊的方式賺取客戶資金。由于這種公司本身的不正規(guī)也帶來了交易的不正規(guī)，投資公司掌握了交易信息，客戶無法獲得公正和公平的交易機(jī)會。”
但曹德云同時也認(rèn)為，由于前兩種投資方式門檻較高，一些資金規(guī)模小的投資者無法進(jìn)入這一市場，以及第三種渠道手續(xù)費較高和預(yù)期收益率不高等原因，也使得部分投資者選擇了地下炒金。
專門研究過黃金投資市場的魯能金穗期貨分析師邢政表示，國內(nèi)一些地下炒金公司采取了自己開發(fā)交易平臺，與客戶進(jìn)行對賭或者間接對賭交易的方式。先讓客戶贏利，在很多平倉的時候設(shè)置一定故障讓客戶無法正常平倉，就可以在可操縱的平臺上與客戶坐莊對賭，在這種不平等的交易條件下，客戶很難獲得盈利，損失慘重。“一旦出現(xiàn)交易量過大，地下炒金公司無法提供相應(yīng)對賭資金，或者出現(xiàn)客戶普遍盈利的單邊行情，就會出現(xiàn)崩盤的現(xiàn)象，從而引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。”
邢政指出，按照我國《期貨交易管理條例》第八十九條規(guī)定，具備保證金制度和當(dāng)日無負(fù)債制度的，且保證金的倍數(shù)在五倍以上的，即為變相期貨交易，主要經(jīng)營者一般定罪為非法經(jīng)營罪。邢政還舉例說，正常的黃金期貨交易額和保證金一般保持在10倍左右，但地下炒金杠桿卻一般是100倍，甚至最高達(dá)到了500倍，如此高的杠桿倍數(shù)，稍有一些大的行情波動，客戶很容易被強(qiáng)行平倉或協(xié)議平倉。
專家認(rèn)為，“地下炒金”是典型的非法黃金期貨交易行為，不受法律保護(hù)，投資者參與其中，其合法權(quán)益將得不到法律保障，因此風(fēng)險和社會危害性極大。
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